2020年基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關(guān)于銀行間債券市場的債券結(jié)算的表述，不正確的是（ ）。【單選題】

A.根據(jù)結(jié)算指令的處理方式，債券結(jié)算可分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算

B.逐筆全額結(jié)算適用于高度自動化系統(tǒng)的單筆交易規(guī)模較大的市場

C.凈額結(jié)算是指結(jié)算系統(tǒng)在設(shè)定的時間段內(nèi)，對市場參與者債券買賣的凈差額和資金凈差額進行交收的結(jié)算

D.截止過戶日日終后，債券登記托管結(jié)算機構(gòu)不再辦理該債券的交易結(jié)算業(yè)務(wù)

正確答案:A

答案解析:A項說法不正確，根據(jù)債券交易和結(jié)算的相互關(guān)系，債券結(jié)算分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算兩種類型；根據(jù)結(jié)算指令的處理方式，債券結(jié)算可分為實時處理交收和批量處理交收兩種類型；逐筆全額結(jié)算是最基本的結(jié)算方式，適用于高度自動化系統(tǒng)的單筆交易規(guī)模較大的市場；凈額結(jié)算是指結(jié)算系統(tǒng)在設(shè)定的時間段內(nèi)，對市場參與者債券買賣的凈差額和資金凈差額進行交收；截止過戶日是指債券登記托管結(jié)算機構(gòu)為某只債券在銀行間債券市場的交易結(jié)算辦理相應(yīng)債券過戶的最后日期。該日日終后，債券登記托管結(jié)算機構(gòu)不再辦理該債券的交易結(jié)算業(yè)務(wù)。

2、若沒有預(yù)期的變現(xiàn)需求，投資者可以適當(dāng)____流動性要求，以____預(yù)期收益。（ ）【單選題】

A.降低；提高

B.提高；提高

C.提高；降低

D.降低；降低

正確答案:A

答案解析:流動性與收益之間通常存在一個替代關(guān)系。對于同類產(chǎn)品，流動性更差的往往具有更高的預(yù)期收益率。如果沒有預(yù)期的變現(xiàn)需求，投資者可以適當(dāng)降低流動性要求，以提高投資的預(yù)期收益率，但是也必須結(jié)合考慮自己的投資情況為非預(yù)期的變現(xiàn)需求作出預(yù)防性安排。

3、關(guān)于UCITS基金的核準(zhǔn)，下列說法錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.UCITS基金必須獲取其所在國監(jiān)管機關(guān)的核準(zhǔn)方可開展業(yè)務(wù)

B.基金管理人、托管人、基金規(guī)則及基金章程的改變均要獲得監(jiān)管機關(guān)的批準(zhǔn)

C.對于單位信托而言，要求核準(zhǔn)基金章程和基金托管人

D.基金管理公司只能從事基金管理業(yè)務(wù)

正確答案:C

答案解析:對于單位信托而言，要求核準(zhǔn)基金管理人、基金托管人和基金規(guī)則；對于公司型基金，則要核準(zhǔn)基金章程和基金托管人。

4、（ ）是貴金屬類大宗商品的典型代表。【單選題】

A.黃金

B.白銀

C.鉑金

D.銥

正確答案:A

答案解析:貴金屬類大宗商品，通常具備相對較好的物理屬性、高度的發(fā)展性和稀少等特點，其中，黃金是貴金屬類大宗商品的典型代表。作為一種特殊的通貨，黃金通?？捎糜趦浜屯顿Y，又聯(lián)系到從低級到高級不同層次的制造業(yè)。

5、某基金詹森α為2%，表示其表現(xiàn)（ ）?！締芜x題】

A.不如市場的平均水平

B.優(yōu)于市場的平均水平

C.等于市場的平均水平

D.不確定

正確答案:B

答案解析:詹森α衡量的是基金組合收益中超過CAPM模型預(yù)測值的那一部分超額收益。用公式表示為：
若，則說明基金組合的收益率與處于相同風(fēng)險水平的被動組合的收益率不存在顯著差異；當(dāng)時，說明基金表現(xiàn)要優(yōu)于市場指數(shù)表現(xiàn)；當(dāng)時，說明基金表現(xiàn)要弱于市場指數(shù)的表現(xiàn)。題目中某基金詹森α為2%，所以基金表現(xiàn)要優(yōu)于市場指數(shù)表現(xiàn)。

6、衍生工具按（ ）分類，可以分為遠期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具五種?！締芜x題】

A.自身的合約特點

B.產(chǎn)品形態(tài)

C.合約標(biāo)的資產(chǎn)的種類

D.交易場所

正確答案:A

答案解析:答案是A選項，衍生工具按其自身的合約特點可以分為遠期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具五種。遠期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約是四種基本的衍生工具。

7、UCITS基金投資于一個主體發(fā)行的證券超過5%時，該類投資的總和不得超過基金資產(chǎn)凈值的（ ）?！締芜x題】

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

正確答案:B

答案解析:UCITS基金投資于同一主體發(fā)行的證券，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%。成員國可將此比例提高到10%。但基金投資于一個主體發(fā)行的證券超過5%時，該類投資的總和不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%。

8、關(guān)于最大回撤，以下表述錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.不同投資組合在不同時間期限內(nèi)的最大回撤不具有可比性

B.最大回撤是從資產(chǎn)最高價格到接下來最低價格的損失

C.投資組合的風(fēng)險越高，最大回撤一定越大

D.投資的期限越長，最大回撤可能越大

正確答案:C

答案解析:C項錯誤，最大回撤這個指標(biāo)是要將損失控制在相對于其投資期間最大財富的一個固定比例，因此投資組合的風(fēng)險變化，最大回撤不會發(fā)生變化；根據(jù)CFA協(xié)會的定義，最大回撤是從資產(chǎn)最高價格到接下來最低價格的損失。投資的期限越長，這個指標(biāo)就越不利，因此在不同的基金之間使用該指標(biāo)的時候，應(yīng)盡量控制在同一個評估期間。

9、對于A股，我國證券交易對證券作除權(quán)處理的時間為（ ）。【單選題】

A.權(quán)益登記日

B.權(quán)益登記日的次一交易日

C.除權(quán)前的最后交易日

D.除權(quán)日

正確答案:B

答案解析:我國證券交易所是在權(quán)益登記日（B股為最后交易日）的次一交易日對該證券作除權(quán)、除息處理。

10、

下列關(guān)于經(jīng)濟合作與發(fā)展組織（OECD）投資基金監(jiān)管規(guī)定的相關(guān)內(nèi)容說法錯誤的是（）。

A.經(jīng)濟合作與發(fā)展組織簡稱經(jīng)合組織，是由30多個市場經(jīng)濟國家組成的政府間國際經(jīng)濟組織

B.經(jīng)合組織國家內(nèi)部，投資基金又被稱作“集合投資計劃“，該組織于20世紀(jì)七八十年代率先在國際范圍內(nèi)進行投資基金監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的研究和制定

C.經(jīng)合組織的作用之一是聘請知名的專家學(xué)者探討制定社會經(jīng)濟政策，為各國政府提供建議

D.經(jīng)合組織在2005年發(fā)表了《集合投資計劃治理白皮書》

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤：經(jīng)合組織國家內(nèi)部，投資基金又被稱作“集合投資計劃“，該組織于20世紀(jì)六七十年代率先在國際范圍內(nèi)進行投資基金監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的研究和制定；選項ACD說法正確。