2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括（）。【單選題】

A.市場(chǎng)參與者

B.金融工具

C.流通渠道

D.金融交易的組織方式

正確答案:C

答案解析:金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素有市場(chǎng)參與者、金融工具和金融交易的組織方式。

2、監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容不包括（ ）?！締芜x題】

A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

B.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況

C.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況

D.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C為合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)。監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容：通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為（A項(xiàng)包括）；隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況（B項(xiàng)包括）；審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告（D項(xiàng)包括）；當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問(wèn)題時(shí)，可以提議召開(kāi)股東會(huì)。

3、（ ）是貨幣資金融通市場(chǎng)。【單選題】

A.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.基金市場(chǎng)

C.股票市場(chǎng)

D.金融市場(chǎng)

正確答案:D

答案解析:金融市場(chǎng)是貨幣資金融通市場(chǎng)，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。

4、目前，我國(guó)證券投資基金的基本特征不包括（ ）【單選題】

A.專業(yè)管理

B.內(nèi)部運(yùn)作

C.組合投資

D.獨(dú)立托管

正確答案:B

答案解析:證券投資基金的特點(diǎn)：①集合理財(cái)、專業(yè)管理；②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；⑤獨(dú)立托管、保障安全。

5、下列關(guān)于我國(guó)各類基金銷售方式的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.基金公司直銷業(yè)務(wù)便于基金公司進(jìn)行管理

B.銀行客戶經(jīng)理往往要負(fù)責(zé)儲(chǔ)蓄、貸款等多種銷售任務(wù)，難以專注于基金銷售

C.新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道得益于其互聯(lián)網(wǎng)思維，投資便利度高、附加功能豐富

D.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選

正確答案:A

答案解析:A項(xiàng)，受限于政策和運(yùn)營(yíng)，目前只能銷售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過(guò)直銷渠道購(gòu)買多家公司產(chǎn)品，需要開(kāi)立多個(gè)賬戶，不方便進(jìn)行管理；基金公司直銷的特點(diǎn)還有：①基金公司非常重視直銷業(yè)務(wù)，投入在加大；②熟悉自身產(chǎn)品，重視資訊；③在購(gòu)買費(fèi)率上通常低于傳統(tǒng)代銷渠道；我國(guó)各類基金銷售方式的特點(diǎn)有：銀行客戶經(jīng)理往往要負(fù)責(zé)儲(chǔ)蓄、貸款等多種銷售任務(wù)，難以專注于基金銷售；新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道得益于其互聯(lián)網(wǎng)思維，投資便利度高、附加功能豐富；證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選等。

6、下列關(guān)于套利的說(shuō)法正確的是（）?！締芜x題】

A.當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在套利交易

B.折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的增加

C.溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的縮減

D.ETF不存在套利交易

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在套利交易。ETF存在套利交易，折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。

7、下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)的陳述，不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.獨(dú)立托管

B.集合理財(cái)

C.風(fēng)險(xiǎn)固定

D.組合投資

正確答案:C

答案解析:證券投資基金，是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。證券投資基金的特點(diǎn)有：①集合理財(cái)、專業(yè)管理；②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；⑤獨(dú)立托管、保障安全。

8、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。【單選題】

A.基金管理人對(duì)基金持有人給予公正待遇

B.要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化

C.市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利

D.監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D符合題意：公正原則的定義。公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則。是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)管對(duì)象的監(jiān)管；公平原則，是指基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為；公開(kāi)原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)，這也是政務(wù)公開(kāi)原則的體現(xiàn)。

9、將眾多投資者的資金集中起來(lái)，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金的（ ）特點(diǎn)?！締芜x題】

A.集合理財(cái)

B.組合投資

C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.分散風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A

答案解析:基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過(guò)匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本。

10、通過(guò)對(duì)基金持股的（ ）分析，可以看出基金是偏好大盤股投資、中盤股投資還是小盤股投資?！締芜x題】

A.平均市盈率

B.平均市準(zhǔn)率

C.持股數(shù)量

D.平均市值

正確答案:D

答案解析:按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票，是一種最基本的股票分析方法。通過(guò)對(duì)平均市值的分析，可以看出基金對(duì)大盤股、中盤股和小盤股的投資風(fēng)險(xiǎn)暴露情況。同理，可以用基金所持有的全部股票的平均市盈率、平均市凈率的大小，判斷股票基金是傾向于投資價(jià)值型股票還是成長(zhǎng)型股票。