2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、我國基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心不包括（ ）。【單選題】

A.《證券投資基金法》

B.《證券法》

C.《基金運作管理辦法》

D.《基金管理公司管理辦法》

正確答案:B

答案解析:針對基金業(yè)出現(xiàn)的問題，中國證監(jiān)會在《證券投資基金法》的框架下出臺了多項法規(guī)，規(guī)范基金行業(yè)，保護投資者利益。先后出臺了《基金管理公司管理辦法》《基金運作管理辦法》《基金銷售管理辦法》《基金信息披露管理辦法》等六項行政規(guī)章及若干配套監(jiān)管文件，形成了以“一法六規(guī)”為核心的比較完善的監(jiān)督管理法規(guī)體系。

2、基金管理人既應當載明收取銷售費用的項目、條件和方式，又應當載明費率標準及費用計算方法的是（）?！締芜x題】

A.基金合同、招募說明書

B.基金合同、公告

C.招募說明書、公告

D.基金合同、招募說明書、公告

正確答案:C

答案解析:選項C正確：基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告載明費率標準及費用計算方法。

3、ETF份額自基金合同生效日后不超過（ ）個月的時間起開始辦理贖回?！締芜x題】

A.3

B.5

C.6

D.9

正確答案:A

答案解析:在基金份額折算日之后可開始辦理申購ETF基金。自基金合同生效日后不超過3個月的時間起開始辦理贖回。

4、內幕信息的構成要素不包括（ ）?！締芜x題】

A.來源可靠的信息

B.“重要”的信息

C.及時的信息

D.“非公開”的信息

正確答案:C

答案解析:內幕信息的構成要素有三：一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確；三是“非公開”的信息

5、經(jīng)中國證監(jiān)會批準可以在境內募集資金進行境外證券投資的機構稱為（ ）?！締芜x題】

A.QDII

B.ETF

C.QFII

D.LOF

正確答案:A

答案解析:經(jīng)中國證監(jiān)會批準可以在境內募集資金進行境外證券投資的機構稱為QDII（合格境內機構投資者）；上市交易型開放式指數(shù)基金通常又稱為交易所交易基金（exchange traded funds，ETF），是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金；QFII是合格的境外機構投資者的英文簡稱；LOF是“上市型開放式基金”的簡稱，它是上市型開放式基金發(fā)行結束后,投資者既可以在指定網(wǎng)點申購與贖回基金份額，也可以在交易所買賣該基金。

6、關于基金依法披露的信息對投資者的價值判斷，表述不正確的是（ ）。【單選題】

A.可以評價基金經(jīng)理的管理水平

B.及時了解基金投資的所有具體品種

C.可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定

D.判斷基金的風險狀況

正確答案:B

答案解析:在基金運作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績和風險狀況等信息，現(xiàn)有基金份額持有人可以評價基金經(jīng)理的管理水平，了解基金投資是否符合基金合同的承諾，從而判定該基金產品是否值得繼續(xù)持有。

7、下列屬于部門業(yè)務規(guī)章需具體說明的內容是（ ）?！締芜x題】

A.崗位責任

B.信息技術管理

C.資料檔案管理

D.內控措施

正確答案:A

答案解析:基金管理公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章等部分組成。BC兩項均屬于基本管理制度的內容；D項屬于內控大綱的內容；A屬于部門業(yè)務規(guī)章。部門業(yè)務規(guī)章是在基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、操作守則等的具體說明?；竟芾碇贫葢斨辽侔L險控制、投資管理、基金會計、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術管理、公司財務、資料檔案管理、業(yè)績評估考核和緊急應變等。公司內部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內部控制大綱應當明確內控目標、內控原則、控制環(huán)境、內控措施等內容。

8、下列關于FOF說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.FOF將大部分資產直接投資于股票、債券等金融工具

B.FOF的投資模式大多伴隨投資標的分散化以及波動相對偏低的特點

C.在基金發(fā)達的國家，如美國，F(xiàn)OF已經(jīng)成為一類重要的公募證券投資基金

D. FOF是指將80%以上的基金資產投資于其他基金份額

正確答案:A

答案解析:選項A符合題意：FOF將大部分資產投資于“一籃子”基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具。

9、根據(jù)基金投資理念的不同，可以將基金分為（ ）?！締芜x題】

A.封閉式基金和開放式基金

B.契約型基金和公司型基金

C.離岸基金和在岸基金

D.主動型基金和被動型基金

正確答案:D

答案解析:依據(jù)投資理念的不同，可以將基金分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金。主動型基金是一類力圖取得超越基準組合表現(xiàn)的基金；被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復制指數(shù)的表現(xiàn)，被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金；根據(jù)運作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金；根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等；根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

10、各國基金監(jiān)管模式大體上有（）?！締芜x題】

A.集中型監(jiān)管模式、自律型監(jiān)管模式和中間型監(jiān)管模式

B.集中型監(jiān)管模式、自律型監(jiān)管模式和分離型監(jiān)管模式

C.集中型監(jiān)管模式、中間型監(jiān)管模式

D.集中型監(jiān)管模式、自律型監(jiān)管模式

正確答案:A

答案解析:選項A正確：各國基金監(jiān)管模式大體上有三種：集中型監(jiān)管模式、自律型監(jiān)管模式和中間型監(jiān)管模式。