2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列不屬于欺詐客戶的是（ ）。Ⅰ.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風險Ⅱ.基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符合，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏Ⅲ.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料 Ⅳ.基金從業(yè)人員向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，基金從業(yè)人員應當以誠實的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實告知投資者可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風險，不得做出不當承諾或者保證。具體而言：(1)基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風險。(2)基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。(3)基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務時，應當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。(4)基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。(5)基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料。(6)基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。(7)基金從業(yè)人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數(shù)據(jù)等舞弊的行為，或做出任何與執(zhí)業(yè)聲譽、正直性相背離的行為。

2、在半年度和年度報告的重大事件揭示中，應披露報告期內(nèi)偏離度絕對值達到或超過（ ）的信息。【單選題】

A.0.005

B.0.008

C.0.003

D.0.001

正確答案:A

答案解析:在半年度和年度報告的重大事件揭示中，應披露報告期內(nèi)偏離度絕對值達到或超過0.5%的信息。

3、下列關于QDII基金的說法錯誤的是（）【單選題】

A.QDII的申購、贖回渠道與一般開放式基金基本相同

B.QDII基金申購和贖回的開放日和時間與一般開放式基金相同

C.QDII申購與贖回的程序、原則，申購份額和贖回金額的確定與一般開放式基金類似

D.QDII巨額贖回的處理方法與一般開放式基金完全不同

正確答案:D

答案解析:巨額贖回的處理方法與一般開放式基金類似。QDII的申購、贖回渠道與一般開放式基金基本相同；QDII基金申購和贖回的開放日和時間與一般開放式基金相同；QDII申購與贖回的程序、原則，申購份額和贖回金額的確定與一般開放式基金類似。

4、貨幣市場是交易期限在（ ），以短期金融工具為媒介進行資金融通和借貸的交易市場?！締芜x題】

A.六個月以內(nèi)

B.一年以內(nèi)

C.一年以上

D.二年以上

正確答案:B

答案解析:貨幣市場又稱短期金融市場，是交易期限在一年以內(nèi)，以短期金融工具為媒介進行資金融通和借貸的交易市場。

5、（ ）不屬于封閉式基金的特點?！締芜x題】

A.基金份額固定

B.沒有贖回壓力

C.擴展能力較大

D.資金可用于長期投資

正確答案:C

答案解析:封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴展能力也受到較大的限制。由于封閉式基金份額固定，沒有贖回壓力，基金投資管理人員完全可以根據(jù)預先設定的投資計劃進行長期投資和全額投資，并將基金資產(chǎn)投資于流動性相對較弱的證券上，這在一定程度上有利于基金長期業(yè)績的提高。

6、代表基金份額（ ）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，則該部分基金份額持有人有權自行召集?！締芜x題】

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正確答案:B

答案解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。

7、關于ETF聯(lián)接基金，下列說法錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.可以在場外申購贖回

B.絕大部分基金財產(chǎn)投資于目標ETF

C.可以對ETF部分計提管理費

D.可以提供定期定額等方式來介入ETF的運作

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤：根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金的管理人不得對ETF聯(lián)接基金財產(chǎn)中的ETF部分計提管理費；ETF聯(lián)接基金是將絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETF（稱為目標ETF），密切跟蹤標的指數(shù)表現(xiàn)，可以在場外（銀行渠道等）申購贖回的基金。聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來介入ETF的運作。

8、支付機構的備付金銀行的總資產(chǎn)不得低于（）元，有關資本充足率、杠桿率、流動性等風險控制指標符合監(jiān)管規(guī)定?！締芜x題】

A.500億元

B.1000億元

C.2000億元

D.3000億元

正確答案:C

答案解析:選項C正確：《支付機構客戶備付金存管辦法》第七條規(guī)定：支付機構的備付金銀行應當符合下列條件：（1）總資產(chǎn)不得低于2000億元，有關資本充足率、杠桿率、流動性等風險控制指標符合監(jiān)管規(guī)定。支付機構在同一備付金銀行僅開立備付金匯繳賬戶的，該銀行的總資產(chǎn)不得低于1000億元；（2）具備監(jiān)督客戶備付金的能力和條件，包括有健全的客戶備付金業(yè)務操作辦法和規(guī)程，監(jiān)測、核對客戶備付金信息的技術能力，能夠按規(guī)定建立客戶備付金存管系統(tǒng)；（3）境內(nèi)分支機構數(shù)量和網(wǎng)點分布能夠滿足支付機構的支付業(yè)務需要，并具有與支付機構業(yè)務規(guī)模相匹配的系統(tǒng)處理能力；（4）具備必要的災難恢復處理能力和應急處理能力，能夠確保業(yè)務的連續(xù)性。

9、公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員可以有下列（ ）行為?！締芜x題】

A.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

B.向基金份額持有人承諾收益或者承擔損失

C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益

D.侵占、挪用基金財產(chǎn)

正確答案:C

答案解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：將固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；侵占，挪用基金財產(chǎn)；泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

10、以下關于基金會計核算，表述錯誤的是（ ）。【單選題】

A.基金管理公司的經(jīng)營活動和證券投資基金的投資管理活動應獨立建賬、獨立核算

B.建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的事前、事中和事后監(jiān)督

C.為了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建賬、統(tǒng)一核算

D.基金會計核算主體為證券投資基金

正確答案:C

答案解析:C項，公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立；基金管理公司的經(jīng)營活動和證券投資基金的投資管理活動應獨立建賬、獨立核算；建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的事前、事中和事后監(jiān)督；基金會計核算主體為證券投資基金。