參加2021年秋季保險從業(yè)考試的考生們注意啦!為了幫助大家順利地通過考試，今天幫考網(wǎng)就來跟大家分享壽險投保的相關(guān)知識點，一起來看看吧!

一、客戶需要購買產(chǎn)品時應(yīng)必備的資料

1、身份證；

2、轉(zhuǎn)帳交費活期存折帳號；

3、如果有既往疾病，應(yīng)提供病歷卡；

4、其他要求提供的可保證明。

二、投保書

投保書是投保人與保險公司所訂立保險合同的組成部分，在填寫投保書前，應(yīng)詳細閱讀投保書的內(nèi)容并確認條款含義;

投保書應(yīng)由投保人和被保險人在保險公司代理人的指導(dǎo)下，用黑色鋼筆或黑色簽字筆填寫，字跡清楚、字體工整，不得涂改。投保書必須由客戶親筆簽名，否則合同無效;

投保書填寫一律用簡體字，不得使用繁體字和變體字。

三、如實詳細告知

應(yīng)對投保書、體檢表各項內(nèi)容以及保險人指定醫(yī)院檢查被保險人健康時的各項詢問按規(guī)定如實詳細告知。否則，保險公司有權(quán)依法解除保險合同，并對合同解除前發(fā)生的保險事故不負任何責任。所有告知事項均以書面告知為準，口頭告知無效。

四、填寫轉(zhuǎn)賬授權(quán)委托書

為便于首期和續(xù)期交費，客戶在投保時應(yīng)填寫轉(zhuǎn)賬授權(quán)委托書。

五、投保人資料

1、投保人姓名、出生日期、性別必須與身份證一致，如出現(xiàn)特殊情況而與身份證不符的，須提供身份證復(fù)印件;

2、所提供的證件必須為有效證件，包括身份證、軍人證、護照;

（1）當證件類型為軍人證時，必須按證件所印制的文字及編號填寫完整，例如：后文字第0201001號。

（1）當證件類型為護照時，須提供護照復(fù)印件。

3、投保人年齡必須以周歲為準，計算公式如下：

1)當起保日期在生日之前：年齡=投保年份-出生年份-1；

2)當起保日期在生日之后：年齡=投保年份-出生年份；

3)如發(fā)生起保日期與生日為同一天，則按后者計算。

4、地址、郵編、電話

1)住所和繳費地址必須填寫清楚完整;

2)郵編填寫必須正確;

3)電話號碼應(yīng)盡可能提供詳細，以便公司能準確及時地與客戶進行聯(lián)系。

5、工作單位、職業(yè)、兼職、職業(yè)編碼

1)職業(yè)應(yīng)填寫當前職業(yè)，如有兼職需填寫，如退休或待業(yè)等無業(yè)人員也需據(jù)實填寫；

2)職業(yè)代碼參照職業(yè)代碼表查詢(各家公司編碼不同)，填寫時須按職業(yè)與兼職中較高的一項填寫，如無法找到相同職業(yè)則按照相近職業(yè)填寫。

六、被保險人資料

被保險人資料填寫方式與投保人資料，但如被保險人為未成年人時，則對其證件的要求為必須在以下三者中擇一：

1)提供未成年人的身份證件號碼或戶口本復(fù)印件;

2)提供未成年人出生證明;

3)必須在是否吸煙一欄中作出選擇。

七、受益人資料

1)除條款有特別說明的以外，滿期生存受益人必須為被保險人本人；

2)身故受益人不得為被保險人本人并需符合投保規(guī)則的相關(guān)規(guī)定；

3)如指定兩個以上身故受益人，其受益份額相加總額應(yīng)為100%。

八、投保內(nèi)容

1、投保險種及代碼：各險種的名稱應(yīng)填寫完整，并且與代碼相對應(yīng)，不可混淆；

2、交費期限及保障期限：應(yīng)根據(jù)不同險種的不同性質(zhì)對照投保規(guī)則填寫；

3、保險金額：應(yīng)根據(jù)被保險人的不同年齡與職業(yè)，參照投保規(guī)則中的相關(guān)險種保額限制；

4、領(lǐng)取方式及領(lǐng)取年限根據(jù)投保的險種填寫；

5、保險費合計：是指除追加保險費以外所有險種的保險費合計，注意大小寫金額必須一致；

6、續(xù)期繳別、保險費逾期未付的選擇、保費交付方式、溢交保費處理方式、選擇紅利領(lǐng)取方式，以上各項只可在相應(yīng)內(nèi)容里選擇一項打勾。

九、健康告知

1、如保險條款中涉及對投保人承擔保險責任事項時，如豁免產(chǎn)品，投保人欄必須填寫，投保人身高體重填寫在健康告知說明欄內(nèi)；

2、如在告知欄中選擇"有"時，必須在說明欄中詳細說明具體的情況，如：時間、地點(醫(yī)院及科別)、疾病名稱、治療經(jīng)過、現(xiàn)況等，如有病史資料復(fù)印件可一并附上。

十、財務(wù)及其它告知

如客戶執(zhí)有駕照，應(yīng)告知駕照類型(有無交通事故記錄)。

十一、 投保人及被保險人聲明及授權(quán)

1、應(yīng)由客戶在閱讀并確認<投保人及被保險人聲明與授權(quán)>后在客戶簽名欄中親筆簽署；

2、如被保險人未成年(未年滿18歲)則須由被保險人監(jiān)護人簽名；

3、不識字者應(yīng)在投保單相應(yīng)簽名處加蓋右手拇指印，并在指印旁加畫任何符號，如"+"、"0"等；

4、客戶簽名欄不允許發(fā)生由業(yè)務(wù)員代簽或涂改現(xiàn)象，如有發(fā)生應(yīng)要求業(yè)務(wù)員重新填寫投保單。

以上就是今天幫考網(wǎng)給大家?guī)淼挠嘘P(guān)壽險投保須知的相關(guān)知識點，希望可以幫助到大家。想要了解更多保險從業(yè)考試相關(guān)資訊，敬請關(guān)注幫考網(wǎng)!