2025年保薦代表人考試《投資銀行業(yè)務(wù)》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第四章 債權(quán)融資5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、信用評(píng)級(jí)報(bào)告的主要事項(xiàng)包括（）?！径噙x題】

A.信用評(píng)級(jí)結(jié)論及標(biāo)識(shí)所代表的含義

B.評(píng)級(jí)報(bào)告揭示的主要風(fēng)險(xiǎn)

C.投資價(jià)值說明

D.跟蹤評(píng)級(jí)的有關(guān)安排

正確答案:A、B、D

答案解析:選項(xiàng)ABD正確：信用評(píng)級(jí)報(bào)告的主要事項(xiàng)包括：（1）信用評(píng)級(jí)結(jié)論及標(biāo)識(shí)所代表的含義；（A項(xiàng)正確）（2）提供擔(dān)保的，應(yīng)對(duì)比說明有無擔(dān)保的情況下評(píng)級(jí)結(jié)論的差異；（3）評(píng)級(jí)報(bào)告揭示的主要風(fēng)險(xiǎn)；（B項(xiàng)正確）（4）跟蹤評(píng)級(jí)的有關(guān)安排。（D項(xiàng)正確）

2、下列關(guān)于信貸資產(chǎn)證券化的說法中，錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起機(jī)構(gòu)是因承諾信托而負(fù)責(zé)管理特定目的信托財(cái)產(chǎn)并發(fā)行資產(chǎn)支持證券的機(jī)構(gòu)

B.受托機(jī)構(gòu)若發(fā)現(xiàn)貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)不能按照服務(wù)合同約定的方式、標(biāo)準(zhǔn)履行職責(zé)，經(jīng)資產(chǎn)支持證券持有人大會(huì)決定，可以更換貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起機(jī)構(gòu)和貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)不得擔(dān)任同一交易的資金保管機(jī)構(gòu)

D.定向發(fā)行資產(chǎn)支持證券可免于信用評(píng)級(jí)

正確答案:A

答案解析:特定目的信托受托機(jī)構(gòu)是指在信貸資產(chǎn)證券化過程中，因承諾信托而負(fù)責(zé)管理特定目的信托財(cái)產(chǎn)并犮行資產(chǎn)支持證券的機(jī)構(gòu)。

3、下列關(guān)于可交換公司債券的說法中，正確的有（）?！径噙x題】

A.可交換公司債券的期限最短為1年，最長為6年

B.可交換公司債券面值為每張人民幣100元

C.可交換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起12個(gè)月后，方可交換為預(yù)備交換的股票

D.可交換公司債券的發(fā)行價(jià)格由證券交易所決定

正確答案:A、B、C

答案解析:可交換公司債券的發(fā)行價(jià)格由上市公司股東和保薦機(jī)構(gòu)通過市場詢價(jià)確定。

4、根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)債券存續(xù)期監(jiān)管工作有關(guān)問題的通知》，企業(yè)債券募集說明書規(guī)定了（）的權(quán)利義務(wù)，是一個(gè)具有法律約束力的合同性文本，必須嚴(yán)格遵守?！径噙x題】

A.發(fā)行人

B.發(fā)行人股東

C. 地方政府相關(guān)部門

D.投資者

正確答案:A、B、C、D

答案解析:企業(yè)發(fā)行債券構(gòu)成了發(fā)行人與投資者 之間的契約關(guān)系。債券募集說明書規(guī)定了犮行人及其股東或地方政府相關(guān)部門、投資者、中介機(jī)構(gòu)的權(quán)利義務(wù)，是一個(gè)具有法律約束力的合同性文本，必須嚴(yán)格遵守。

5、根據(jù)《市場化銀行債券轉(zhuǎn)股權(quán)專項(xiàng)債券發(fā)行指引》，發(fā)行市場化債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)債券，下列說法正確的有（）?！径噙x題】

A.債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)債券發(fā)行規(guī)模不超過債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目合同約定的股權(quán)金額的60%

B.債券資金既可用于單個(gè)債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目，也可以用于多個(gè)債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目

C.對(duì)于已實(shí)施的債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目，債券資金可以對(duì)前期已用于債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目的銀行貸款、債券、基金等資金實(shí)施罝換

D.對(duì)于債項(xiàng)級(jí)別為AAA的債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)債券，可以不將轉(zhuǎn)股股權(quán)作為本次債券的抵押擔(dān)保

正確答案:B、C、D

答案解析:A項(xiàng)借誤，債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)債券發(fā)行規(guī)模不超過債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目合同約定的股權(quán)金額的70%。