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融資融券交易又稱“證券信用交易”或保證金交易，是指投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入證券(融資交易)或借入證券并賣出(融券交易)的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對券商的融資、融券。

一、融資融券準(zhǔn)入條件

(1)從事證券交易滿半年；

(2)最近20個交易日的日均證券類資產(chǎn)不低于50萬（含50萬）；證券類資產(chǎn)包含普通帳戶的現(xiàn)金、股票、債券、基金以及證券公司資產(chǎn)管理計劃(如監(jiān)管有另行規(guī)定，按監(jiān)管規(guī)定為準(zhǔn))；

(3)風(fēng)險測評結(jié)果須為積極型/進(jìn)取型，且測評時間在兩年以內(nèi)；

(4)非本公司的股東和關(guān)聯(lián)人。（不包括僅持有本公司5%以下流通股份的股東）；

(5)不在公司信用業(yè)務(wù)“黑名單”庫內(nèi)的個人或機(jī)構(gòu)；

(6)不為法律法規(guī)禁止參與融資融券業(yè)務(wù)的個人或機(jī)構(gòu)；

(7)未有其他不適合開展融資融券業(yè)務(wù)的情況。

(8)本公司融資融券業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件以證監(jiān)會要求為準(zhǔn)，若最新監(jiān)管要求有更新，以監(jiān)管公布條件為準(zhǔn)；

二、融資融券開戶步驟

1、征信：投資者到證券公司申請融資融券資格，證券公司對投資者的開戶資格進(jìn)行審核，對投資者提交的擔(dān)保資產(chǎn)進(jìn)行評估。

2、簽訂合同：經(jīng)過資格審查合格的投資者與證券公司簽訂融資融券合同、融資融券交易風(fēng)險揭示書，合同對投資者、證券公司的權(quán)力義務(wù)關(guān)系作出詳細(xì)而明確的規(guī)定。

3、開立賬戶：投資者持開戶所需資料到證券公司開立信用證券賬戶，到證券公司指定的商業(yè)銀行開立信用資金賬戶。

4、轉(zhuǎn)入擔(dān)保物：投資者通過銀行將擔(dān)保資金劃入信用資金賬戶，將可抵保證金的證券從普通證券賬戶劃轉(zhuǎn)至信用證券賬戶。

5、評估授信：證券公司根據(jù)投資者信用賬戶整體擔(dān)保資產(chǎn)，評估確定可提供給投資者的融資額度及融券額度.

6、資金為其提供融資，資金不劃入投資者信用賬戶，而是代投資者完成和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的交收;融券時，證券公司以融券專用賬戶中的自有證券代投資者完成和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券交收。

7、償還資金和證券：在融資交易中，投資者進(jìn)行賣出交易時，所得資金首先歸還投資者欠證券公司款項(xiàng)，余額留存在投資者信用賬戶中;在融券交易中，投資者買入證券返還給證券公司并支付融券費(fèi)用。此外，投資者還可以按照合同約定直接用現(xiàn)有資金、證券償還對證券公司的融資融券債務(wù)。

8、 結(jié)束信用交易：當(dāng)投資者全部償還證券公司的融資融券債務(wù)后，投資者可向證券公司申請將其信用賬戶中的剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)入其普通賬戶易結(jié)束融資融券開戶。

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