選擇題：

1. 保險規(guī)劃的目標是（）。

A.利益最大化

B.風險最小化

C.幫助客戶選擇合適的保險品種、期限及保險金額

D.降低和轉(zhuǎn)移風險

【答案】D

【解析】保險規(guī)劃的目標是研究風險轉(zhuǎn)移的問題，其目標是降低和轉(zhuǎn)移風險。

2.風險中性定價理論的核心思想是（）。

A.假設(shè)金融市場中的每個參與者都是風險中立者

B.假設(shè)金融市場中的金融產(chǎn)品都是低風險產(chǎn)品

C.假設(shè)投資者所持有的金融資產(chǎn)是高風險資產(chǎn)

D.假設(shè)投資者所持有的金融資產(chǎn)是無風險資產(chǎn)

【答案】A

【解析】選項A正確：風險中性定價理論的核心思想是假設(shè)金融市場中的每個參與者都是風險中立者，不論是高風險資產(chǎn)、低風險資產(chǎn)或無風險資產(chǎn)，只要資產(chǎn)的期望收益是相等的，市場參與者對其的接受態(tài)度就是一致的，這樣的市場環(huán)境被稱為風險中性范式。

3.久期分析法中當久期缺口為負值時，如果市場利率下降，則流動性也會（）。

A.增強

B.減弱

C.不變

D.無關(guān)

【答案】B

【解析】選項B正確：當久期缺口為負值時，如果市場利率下降，則流動性也會減弱；如果市場利率上升，則流動性也會增強。久期缺口為正值時，市場利率下降，則資產(chǎn)與負債的價值都會増加，流動性隨之增強；市場利率上升，則金融機構(gòu)最終的市場價值將減少，流動性隨之減弱。

4.下列關(guān)于客戶投資目標分類的說法中，錯誤的是（）。

A.按照時間的長短可以分為短期目標、中期目標和長期目標

B.休假、購置新車等屬于短期目標

C.短期、中期、長期目標之間的界限是絕對分明的

D.退休保障安排、遺產(chǎn)安排等屬于長期目標

【答案】C

【解析】選項Ｃ符合題意：按照時間的長短可以將證券投資目標分為短期目標（如休假、購置新車、存款）、中期目標（子女的教育儲蓄、按揭買房）和長期目標（退休、遺產(chǎn)）；短期目標、 中期目標和長期目標之間的界限并不是絕對的；相同的投資目標對于不同的客戶其分類可能不同，需要根據(jù)客戶的實際情況來界定和劃分。

組合型選擇題：

1. 基本分析是以（）為研究基礎(chǔ)，通過對公司業(yè)績的判斷確定其投資價值。
Ⅰ.宏觀經(jīng)濟基本經(jīng)濟數(shù)據(jù)
Ⅱ.行業(yè)基本經(jīng)濟數(shù)據(jù)
Ⅲ.企業(yè)基本經(jīng)濟數(shù)據(jù)
Ⅳ.交易量

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】選項C正確：基本分析是以宏觀經(jīng)經(jīng)濟基本經(jīng)濟數(shù)據(jù)（Ⅰ項正確）、行業(yè)基本經(jīng)濟數(shù)據(jù)（Ⅱ項正確）和企業(yè)基本經(jīng)濟數(shù)據(jù)（Ⅲ項正確）為研究基礎(chǔ),通過對公司業(yè)績的判斷確定其投資價值。

2.對投資者而言，優(yōu)先股是一種比較安全的投資對象，這是因為（）。
Ⅰ.股息收益穩(wěn)定    
Ⅱ.在公司財產(chǎn)清償時先于普通股票
Ⅲ.在公司財產(chǎn)清償時后于普通股票  
Ⅳ.無風險

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】A

【解析】選項A正確：優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。優(yōu)先股票的股息率是固定的（Ⅰ項正確），其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司盈利和剩余財產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。（Ⅱ項正確）

3.在個人風險承受能力評估中，關(guān)于定性分析法和定量分析法，下列說法正確的有（）。

I.定性分析法基于直覺和印象而給客戶做出評價

II.調(diào)查問卷是定性分析法的形式之一

III.定量分析法采用有組織的形式來收集信息

IV.定量分析法將觀察結(jié)果轉(zhuǎn)化為某種形式的數(shù)值

A.II、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II

【答案】C

【解析】選項C正確：II項，定量分析法，通常采用有組織的形式，如通過設(shè)計風險承受能力問卷調(diào)查來收集客戶的必要信息，進而將觀察結(jié)果轉(zhuǎn)化為某種形式的數(shù)值，進行分析，來判斷客戶的風險承受能力。