2025年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、下列關(guān)于Delta值的說(shuō)法正確是（）?！径噙x題】

A.標(biāo)的證券價(jià)格與認(rèn)購(gòu)期權(quán)價(jià)值為負(fù)相關(guān)關(guān)系

B.Delta值反映期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度

C.Delta=期權(quán)價(jià)格變化/期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化

D.標(biāo)的證券價(jià)格與認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值為負(fù)相關(guān)關(guān)系

正確答案:B、C、D

答案解析:選項(xiàng)BCD正確：Delta值反映期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度。Delta=期權(quán)價(jià)格變化/期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化。標(biāo)的證券價(jià)格與認(rèn)購(gòu)期權(quán)價(jià)值為正相關(guān)關(guān)系，與認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值為負(fù)相關(guān)關(guān)系。

2、2022年1月1日，中國(guó)人民銀行發(fā)行1年期中央銀行票據(jù)，每張面值為100元人民幣，年貼現(xiàn)率為4% ，則其理論價(jià)格是96.15元?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:2022年1月1日，中國(guó)人民銀行發(fā)行1年期中央銀行票據(jù)，每張面值為100元人民幣，年貼現(xiàn)率為4% ，則理論價(jià)格=100/（1+4%）=96.15元。

3、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的贖回和回售，下列說(shuō)法正確的有（）?！径噙x題】

A.贖回條件一般是當(dāng)公司股票價(jià)格在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度時(shí)，公司可按照事先約定的贖回價(jià)格買(mǎi)回發(fā)行在外尚未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換公司債券

B.贖回條件一般是當(dāng)公司股票價(jià)格在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度時(shí)，公司可按照事先約定的贖回價(jià)格買(mǎi)回發(fā)行在外尚未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換公司債券

C.回售是指當(dāng)公司股票價(jià)格在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度時(shí)，可轉(zhuǎn)換公司債持有人按事先約定的價(jià)格將所持可轉(zhuǎn)債賣(mài)給發(fā)行人的行為

D.回售是指當(dāng)公司股票價(jià)格在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度時(shí)，可轉(zhuǎn)換公司債持有人按事先約定的價(jià)格將所持可轉(zhuǎn)債賣(mài)給發(fā)行人的行為

正確答案:A、D

答案解析:選項(xiàng)AD正確：贖回是指發(fā)行人在發(fā)行一段時(shí)間后，可以提前購(gòu)回未到期的發(fā)行在外的可轉(zhuǎn)換債券。 贖回條件一般是當(dāng)公司股票價(jià)格在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度時(shí)，公司可按照事先約定的贖回價(jià)格買(mǎi)回發(fā)行在外尚未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換債券?；厥凼侵腹竟善痹谝欢螘r(shí)間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到某一幅度時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券持有人按事先約定的價(jià)格將所持可轉(zhuǎn)換債券賣(mài)給發(fā)行人的行為。贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時(shí)規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場(chǎng)條件。

4、股票的發(fā)行制度包括（）?！径噙x題】

A.審批制

B.登記制

C.核準(zhǔn)制

D.注冊(cè)制

正確答案:A、C、D

答案解析:選項(xiàng)ACD符合題意：股票發(fā)行制度主要有三種，即審批制（A正確）、核準(zhǔn)制（C正確）和注冊(cè)制（D正確），每一種發(fā)行監(jiān)管制度都對(duì)應(yīng)一定的市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r。

5、基金的募集步驟主要包括（）。Ⅰ.注冊(cè)Ⅱ.申請(qǐng)Ⅲ.基金合同生效Ⅳ.發(fā)售【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。

6、在我國(guó)，證券金融公司制定或者修改公司章程，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:根據(jù)《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》，證券金融公司制定或者修改公司章程，設(shè)立或者撒銷(xiāo)分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

7、下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的業(yè)務(wù)規(guī)則的敘述中，不正確的是（）。【單選題】

A.證券公司以客戶(hù)的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)和信用交易資金交收賬戶(hù)

B.證券公司向客戶(hù)融資，只能使用融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)內(nèi)的資金；向客戶(hù)融券，只能使用融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)內(nèi)的證券

C. 客戶(hù)融資買(mǎi)入證券的，應(yīng)當(dāng)以賣(mài)券還款或者直接還款的方式償還向證券公司融入的資金；客戶(hù)融券賣(mài)出的，應(yīng)當(dāng)以買(mǎi)券還券或者直接還券的方式償還向證券公司融入的證券

D.客戶(hù)融資買(mǎi)入或者融券賣(mài)出的證券預(yù)定終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日之前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前一交易日

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A敘述錯(cuò)誤：證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)和信用交易資金交收賬戶(hù)；以自己的名義在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)和客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)。

8、上市公司通過(guò)發(fā)行證券籌集資金的行為屬于（）。【單選題】

A.間接融資

B.直接融資

C.一級(jí)融資

D.二級(jí)融資

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：資金需求者籌集外部資金主要通過(guò)兩條途徑：向銀行借款和發(fā)行證券，即間接融資和直接融資，隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，發(fā)行證券已成為資金需求者最基本的籌資手段。

9、有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱(chēng)為（）?！径噙x題】

A.股票價(jià)值

B.股票面值

C.票面價(jià)值

D.票面金額

正確答案:B、C、D

答案解析:選項(xiàng)BCD正確：有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱(chēng)為票面金額（D正確）、票面價(jià)值（C正確）或股票面值（B正確）。

10、投服中心為公司制法人單位，其股東單位包括（）?！径噙x題】

A.上海證券交易所

B.深圳證券交易所

C.上海期貨交易所

D.大連商品交易所

正確答案:A、B、C

答案解析:選項(xiàng)ABC正確：投服中心為公司制法人單位。股東單位為上海證券交易所、深圳證券交易所、上海期貨交易所、中國(guó)金融期貨交易所和中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。