2025年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、在下列選項(xiàng)中，屬于融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容的是（）?！径噙x題】

A.關(guān)于身份證明材料的真實(shí)性聲明與保證

B.補(bǔ)倉(cāng)期限

C.標(biāo)的證券范圍

D.融資融券交易所涉及的權(quán)益處理事項(xiàng)

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《融資融券合同必備條款》，融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容應(yīng)包含：（1）當(dāng)事人姓名、住所等相關(guān)信息；（2）訂立合同的目的和依據(jù)；（3）對(duì)融資融券交易所涉及的信用賬戶、融資與融券交易、擔(dān)保物、保證金比例、維持擔(dān)保比例、強(qiáng)制平倉(cāng)等專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)進(jìn)行解釋或定義；（4）合同應(yīng)載明甲乙雙方對(duì)主體資格、交易資產(chǎn)來(lái)源、身份證明材料的真實(shí)性等方面的聲明與保證；（A正確）（5）合同應(yīng)載明開(kāi)立信用業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶的有關(guān)內(nèi)容；（6）合同應(yīng)約定融資融券特定的財(cái)產(chǎn)信托關(guān)系，即信托目的、信托財(cái)產(chǎn)范圍、信托的成立和生效、信托財(cái)產(chǎn)的管理、信托財(cái)產(chǎn)的處分及信托的終止；（7）合同應(yīng)約定甲方從事融資融券交易的保證金比例及計(jì)算公式、保證金可用余額計(jì)算公式、可充抵保證金的證券范圍和折算率、標(biāo)的證券范圍等；（C正確）（8）合同應(yīng)約定甲方從事融資融券交易的信用額度、融資融券期限、融資利率和融券費(fèi)用的確定方式及相應(yīng)的計(jì)算公式等事項(xiàng)；（9）合同應(yīng)對(duì)融資融券交易的主要業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)加以約定；（10）合同應(yīng)約定甲方從事融資融券交易的維持擔(dān)保比例和計(jì)公式、補(bǔ)倉(cāng)時(shí)間、補(bǔ)倉(cāng)期限、補(bǔ)倉(cāng)后應(yīng)達(dá)到的維持擔(dān)保比例以及乙方要求甲方補(bǔ)倉(cāng)的通知方式。約定內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合證券交易所的有關(guān)規(guī)定；（B正確）（11）合同應(yīng)約定乙方強(qiáng)制平倉(cāng)的各類(lèi)情形、平倉(cāng)開(kāi)始與停止條件、平倉(cāng)順序等事項(xiàng)。合同還可以約定，如甲方逾期償還債務(wù)的，乙方將收取違約金，并明確違約金的計(jì)算方式；（12）合同應(yīng)約定甲方清償債務(wù)的范圍、方式、期限以及債務(wù)清償后信用賬戶的處理方式等有關(guān)事項(xiàng)；（13）合同應(yīng)約定在融資融券交易期間，當(dāng)出現(xiàn)可充抵保證金證券范圍和折算率調(diào)整；保證金比例與維持擔(dān)保比例調(diào)整；標(biāo)的證券范圍調(diào)整；標(biāo)的證券暫停交易或終止上市；乙方被取消或限制融資融券交易權(quán)限；司法機(jī)關(guān)對(duì)甲方信用證券賬戶記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施；甲方信用證券賬戶記載的權(quán)益被繼承、財(cái)產(chǎn)細(xì)分或無(wú)償轉(zhuǎn)讓等特殊情況時(shí)，對(duì)尚未了結(jié)的融資融券交易的處理方式；（14）約定融資融券交易所涉及的權(quán)益處理事項(xiàng)；（D正確）（15）合同應(yīng)載明通知與送達(dá)的有關(guān)事項(xiàng)；（16）合同應(yīng)明確載入因火災(zāi)、地震等不可抗力；非因乙方自身原因?qū)е碌募夹g(shù)系統(tǒng)異常事故；政策法規(guī)修改；法律法規(guī)規(guī)定的其他情形等因素，導(dǎo)致合同任何一方不能及時(shí)或完全履行合同，免除其相應(yīng)責(zé)任的條款；（17）合同應(yīng)約定導(dǎo)致合同終止的各種具體情形；（18）合同應(yīng)約定適用的法律和爭(zhēng)議處理方式（仲裁或訴訟方式選擇一種）；（19）合同應(yīng)明確約定合同成立與生效條件、合同期限、合同份數(shù)等事項(xiàng)；（20）合同應(yīng)明確載明“乙方確認(rèn)已向甲方說(shuō)明融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，不保證甲方獲得投資收益或承擔(dān)甲方投資損失；甲方確認(rèn)，已充分理解本合同內(nèi)容，自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和損失。”

2、證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合有關(guān)規(guī)定，在規(guī)定期限內(nèi)未能完成整改的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以責(zé)令證券公司停止部分或者全部業(yè)務(wù)進(jìn)行整頓，停業(yè)整頓的期限不超過(guò)2個(gè)月?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合有關(guān)規(guī)定，在規(guī)定期限內(nèi)未能完成整改的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以責(zé)令證券公司停止部分或者全部業(yè)務(wù)進(jìn)行整頓，停業(yè)整頓的期限不超過(guò)3個(gè)月。

3、非法設(shè)立期貨公司，或者未經(jīng)核準(zhǔn)從事相關(guān)期貨業(yè)務(wù)的，予以取締，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得1倍以上10倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足100萬(wàn)元的，處以100萬(wàn)元以上1000萬(wàn)以下的罰款?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:根據(jù)《期貨和衍生品法》第一百三十二條的規(guī)定，非法設(shè)立期貨公司，或者未經(jīng)核準(zhǔn)從事相關(guān)期貨業(yè)務(wù)的，予以取締，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得1倍以上10倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足100萬(wàn)元的，處以100萬(wàn)元以上1000萬(wàn)以下的罰款。

4、境內(nèi)符合條件的股份公司均可通過(guò)（）申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌，公開(kāi)轉(zhuǎn)讓股份，進(jìn)行股權(quán)融資、債權(quán)融資、資產(chǎn)重組等。【單選題】

A.證券公司

B.主辦券商

C.交易所

D.證監(jiān)會(huì)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：境內(nèi)符合條件的股份公司均可通過(guò)主辦券商申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌，公開(kāi)轉(zhuǎn)讓股份，進(jìn)行股權(quán)融資、債權(quán)融資、資產(chǎn)重組等。

5、證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

6、采取協(xié)議收購(gòu)方式的，收購(gòu)人收購(gòu)或者通過(guò)協(xié)議、其他安排與他人共同收購(gòu)一家上市公司已發(fā)行的有表決權(quán)股份達(dá)到20%時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購(gòu)上市公司全部或者部分股份的要約?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:采取協(xié)議收購(gòu)方式的，收購(gòu)人收購(gòu)或者通過(guò)協(xié)議、其他安排與他人共同收購(gòu)一家上市公司已發(fā)行的有表決權(quán)股份達(dá)到30%時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購(gòu)上市公司全部或者部分股份的要約。

7、證券行業(yè)文化建設(shè)包括三個(gè)層次分別是：行為層、組織層、觀念層?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:證券行業(yè)文化建設(shè)包括三個(gè)層次：一是行為層，包括平衡各方利益、建立長(zhǎng)效激勵(lì)、加強(qiáng)聲譽(yù)約束、落實(shí)責(zé)任擔(dān)當(dāng)四個(gè)要素。二是組織層，包括融合發(fā)展戰(zhàn)略、強(qiáng)化文化認(rèn)同、激發(fā)組織活力三個(gè)要素。三是觀念層，包括秉承守正創(chuàng)新、崇尚專(zhuān)業(yè)精神、堅(jiān)持可持續(xù)發(fā)展三個(gè)要素。

8、關(guān)于乙證券公司、丙證券公司、丁基金公司的任職邀請(qǐng)，張某的正確做法為（）?！静欢?xiàng)】

A.辭去乙公司獨(dú)立董事職位，在乙證券公司分管公司某業(yè)務(wù)

B.同時(shí)兼任乙公司的獨(dú)立董事和公司某業(yè)務(wù)管理人

C.繼續(xù)擔(dān)任乙公司的獨(dú)立董事，并接受丙、丁公司的獨(dú)立董事任職邀請(qǐng)

D.繼續(xù)擔(dān)任乙公司的獨(dú)立董事，選擇丙、丁公司其中一家擔(dān)任獨(dú)立董事任

正確答案:A、D

答案解析:根據(jù)相關(guān)規(guī)則，任何人員最多可以在2家證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)擔(dān)任獨(dú)立董事，獨(dú)立董事不得在擬任職的證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)擔(dān)任董事會(huì)外的職務(wù)。因此，若張某繼續(xù)擔(dān)任乙證券公司獨(dú)立董事，則其不得分管乙證券公司業(yè)務(wù)。張某僅能在丙證券公司、丁基金公司中擇其一任職獨(dú)立董事職務(wù)（同時(shí)在丙證券公司或丁基金公司不得擔(dān)任董事會(huì)以外的職務(wù))。

9、在融資融券業(yè)務(wù)交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中，載明的可能導(dǎo)致客戶經(jīng)濟(jì)損失的事項(xiàng)有（）?！径噙x題】

A.融資融券交易期間，人民銀行調(diào)高同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率

B.融資融券交易期間，融資融券標(biāo)的證券范圍調(diào)整

C.融資融券交易期間，客戶喪失民事行為能力

D.融資融券交易期間，客戶信用資質(zhì)狀況降低

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《融資融券業(yè)務(wù)交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)必備條款》，融資融券業(yè)務(wù)交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的基本內(nèi)容應(yīng)包含： （1）提示客戶注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)，以及其特有的投資風(fēng)險(xiǎn)放大等風(fēng)險(xiǎn)；（2）提示客戶在開(kāi)戶從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的資格；（3）提示客戶在從事融資融券交易期間，如果不能按照約定的期限清償債務(wù)， 或上市證券價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致?lián)Ｎ飪r(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例低于維持擔(dān)保比例，且不能按照約定的時(shí)間、數(shù)量追加擔(dān)保物時(shí)，將面臨擔(dān)保物被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)；（4）提示客戶在從事融資融券交易期間，如果其信用資質(zhì)狀況降低，證券公司會(huì)相應(yīng)降低對(duì)其的授信額度，或者證券公司提高相關(guān)警戒指標(biāo)、平倉(cāng)指標(biāo)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失； （D正確）（5）提示客戶在從事融資融券交易期間，如果中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率調(diào)高，證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率或融券費(fèi)率，客戶將面臨融資融券成本增加的風(fēng)險(xiǎn)；（A正確）（6）提示客戶在從事融資融券交易期間，如果因自身原因?qū)е缕滟Y產(chǎn)被司法機(jī)關(guān)采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施，或者出現(xiàn)喪失民事行為能力、破產(chǎn)、解散等情況時(shí)，客戶將面臨被證券公司提前了結(jié)融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失； （C正確）（7）提示客戶在從事融資融券交易期間，如果發(fā)生融資融券標(biāo)的證券范圍調(diào)整、標(biāo)的證券暫停交易或終止上市等情況，客戶將可能面臨被證券公司提前了結(jié)融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失。；（B正確）（8）提示客戶在從事融資融券交易期間，證券公司將以《融資融券合同》約定的通知與送達(dá)方式及通訊地址，向客戶發(fā)送通知。通知發(fā)出并經(jīng)過(guò)約定的時(shí)間后，將視作證券公司已經(jīng)履行對(duì)客戶的通知義務(wù)?？蛻魺o(wú)論因何種原因沒(méi)有及時(shí)收到有關(guān)通知，都會(huì)面臨擔(dān)保物被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失；（9）提示客戶應(yīng)妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼等資料，如客戶將信用賬戶、身份證件、交易密碼等出借給他人使用，由此造成的后果由客戶承擔(dān)；（10）除上述九項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)提示外，各證券公司還可以根據(jù)具體情況在其制訂的《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》中對(duì)融資融券交易存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步列舉。

10、根據(jù)《證券公司基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，管理人應(yīng)當(dāng)自專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃成立日起5個(gè)工作日內(nèi)將設(shè)立情況報(bào)（ ）備案，同時(shí)抄送對(duì)管理人有轄區(qū)監(jiān)管權(quán)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)?！締芜x題】

A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.證券交易所

正確答案:A

答案解析:管理人應(yīng)當(dāng)自專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃成立日起5個(gè)工作日內(nèi)將設(shè)立情況【報(bào)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案】，同時(shí)抄送對(duì)管理人有轄區(qū)監(jiān)管權(quán)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。