2025年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、證券市場融資是一種（）?！締芜x題】

A.直接融資

B.間接融資

C.短期融資

D.弱市場性融資

正確答案:A

答案解析:選項A正確：促成證券發(fā)行買賣的中介機構(gòu)，如證券公司、投資公司、證券交易所等自身不充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體，是連接赤字單位和盈余單位的服務(wù)性媒介，真實的資金交易是由赤字單位和盈余單位直接充當(dāng)權(quán)利主體而實現(xiàn)的，因此，證券市場融資是一種直接融資。

2、有關(guān)證券公司自營業(yè)務(wù)表述正確的是（）?！径噙x題】

A.證券自營活動有利于活躍證券市場，維護交易的連續(xù)性 

B.證券公司開展自營業(yè)務(wù)，需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可 

C.證券公司自營業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立健全相對集中、權(quán)責(zé)統(tǒng)一的投資決策與授權(quán)機制 

D.證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司代理客戶買賣證券業(yè)務(wù)，從中獲利的行為

正確答案:A、B、C

答案解析:D項，證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義買賣證券，從中獲利的行為。

3、在一定條件下，以能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回為依據(jù)，優(yōu)先股可分為（）?！径噙x題】

A.不可贖回優(yōu)先股 

B.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股 

C.可贖回優(yōu)先股 

D.不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

正確答案:A、C

答案解析:選項AC正確：可贖回優(yōu)先股票（C正確）和不可贖回優(yōu)先股票（A正確），這種分類的依據(jù)是在一定條件下，該優(yōu)先股票能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回?？哨H回優(yōu)先股票是指在發(fā)行后一定時期，可按特定的贖買價格由發(fā)行公司收回的優(yōu)先股票；不可贖回優(yōu)先股票是指發(fā)行后根據(jù)規(guī)定不能贖回的優(yōu)先股票。

4、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點是（）?！径噙x題】

A.證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù) 

B.具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定

C.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉進行 

D.業(yè)務(wù)設(shè)置特定的投資目標

正確答案:A、B、C

答案解析:選項ABC正確：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點是：證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)（A正確）；具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定（B正確）；必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行（C正確）。D項，“業(yè)務(wù)設(shè)置特定的投資目標”是專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點。

5、金融期貨主要包括（）。【多選題】

A.貨幣期貨

B.利率期貨

C.股票期貨

D.股票指數(shù)期貨

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：金融期貨是以金融工具（或金融變量）為基礎(chǔ)工具的期貨交易，主要包括貨幣期貨（A正確）、利率期貨（B正確）、股票指數(shù)期貨（D正確）和股票期貨（C正確）四種。

6、下列對普通股股東義務(wù)的敘述中，正確的有（）。【多選題】

A.公司股東濫用股東權(quán)利給公司或其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任

B.公司股東濫用法人獨立地位和股東有限責(zé)任逃避債務(wù)，嚴重損害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任

C.公司的控股股東、實際控制人、監(jiān)事、董事、高級管理人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益

D.如違反相關(guān)規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD符合題意：根據(jù)《公司法》的規(guī)定，公司股東應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，依法行使股東權(quán)利，不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益；不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益。公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任（A正確）。公司股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴重損害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任（B正確）。公司的控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益（C正確）。如違反相關(guān)規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任（D正確）。

7、下列關(guān)于政府債券特征的說法中，正確的有（）?！径噙x題】

A.政府債券是國家信用的體現(xiàn)，安全性高

B.政府債券競爭力強，市場屬性好，一般僅在證券交易所上市交易

C.政府債券收益比較穩(wěn)定

D.政府債券可以享受免稅待遇

正確答案:A、C、D

答案解析:B項，政府債券是一國政府的債務(wù)，它的發(fā)行量一般都非常大，同時，由于政府債券的信用好、競爭力強、市場屬性好，因此許多國家政府債券的二級市場十分發(fā)達，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場外市場進行買賣。

8、金融衍生工具根據(jù)產(chǎn)品形態(tài)，可分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯誤

正確答案:A

答案解析:根據(jù)產(chǎn)品形態(tài)，金融衍生工具可分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具。

9、投資人辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的條件說法不正確的是（）。【單選題】

A.證券公司次級債可以跨市場轉(zhuǎn)托管

B.轉(zhuǎn)托管的完成至少需要一天

C.轉(zhuǎn)托管費按轉(zhuǎn)出國債面值金額的0.005%計算，單筆（單只）轉(zhuǎn)托管費用最低為10元，最高為10000元

D.目前最快的國債轉(zhuǎn)托管能實現(xiàn)T+1日到賬

正確答案:A

答案解析:選項A符合題意：債券市場轉(zhuǎn)托管的條件：（1）跨市場交易的債券。目前，除了國債（包括附息國債和地方債）和企業(yè)債可以跨市場轉(zhuǎn)托管，其他債券品種（包括公司債、證券公司次級債、中小企業(yè)私募）債都不能跨市場轉(zhuǎn)托管；（選項A說法 不正確）（2）轉(zhuǎn)托管時間。由于托管機構(gòu)之間存在著不同的運作模式，轉(zhuǎn)托管的完成至少需要一天；（選項B說法正確）（3）債券轉(zhuǎn)托管的收費。從銀行間轉(zhuǎn)到交易所，參考中國結(jié)算公司官網(wǎng)，轉(zhuǎn)托管費按轉(zhuǎn)出國債面值金額的0.005%計算，單筆（單只）轉(zhuǎn)托管費用最低為10元，最高為10000元；（選項C說法正確）（4）轉(zhuǎn)托管的速度。目前最快的國債轉(zhuǎn)托管，能實現(xiàn)T+1日到賬，其他大部分債券只能實現(xiàn)T+2日甚至T+3日到賬。（選項D說法正確）

10、證券公司開展自營業(yè)務(wù)，無需取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:證券公司開展自營業(yè)務(wù)，需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可。