2024年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會(huì)淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、證券投資基金為中小投資者提供了較為理想的間接投資工具，它可以（）?！径噙x題】

A.將眾多投資者的小額資金匯集起來(lái)進(jìn)行組合投資

B.由專(zhuān)家管理和運(yùn)作

C.經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，收益可觀

D.能獲得超額收益

正確答案:A、B、C

答案解析:選項(xiàng)ABC正確：證券投資基金作為一種新型的投資工具，將眾多投資者的小額資金匯集起來(lái)進(jìn)行組合投資（A正確），由專(zhuān)家來(lái)管理和運(yùn)作（B正確），經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，收益可觀（C正確），為中小投資者提供了較為理想的間接投資工具，大大拓寬了中小投資者的投資渠道。

2、我國(guó)證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）?！径噙x題】

A.擔(dān)保業(yè)務(wù)

B.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)

C.證券做市交易

D.證券自營(yíng)

正確答案:B、C、D

答案解析:選項(xiàng)BCD正確：根據(jù)最新《證券法》規(guī)定，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，取得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證，證券公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部證券業(yè)務(wù)： （一）證券經(jīng)紀(jì)； （二）證券投資咨詢(xún)； （三）與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)； （四）證券承銷(xiāo)與保薦； （五）證券融資融券； （六）證券做市交易； （七）證券自營(yíng)； （八）其他證券業(yè)務(wù)。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理前款規(guī)定事項(xiàng)申請(qǐng)之日起三個(gè)月內(nèi)，依照法定條件和程序進(jìn)行審查，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。 證券公司經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定。

3、下列關(guān)于商業(yè)銀行發(fā)行的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)的說(shuō)法，正確的有（）?！径噙x題】

A.不得以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押

B.不得超過(guò)商業(yè)銀行核心資本的50％

C.發(fā)行必須采取公開(kāi)發(fā)行的方式

D.發(fā)行主體必須是商業(yè)銀行

正確答案:A、B、D

答案解析:選項(xiàng)ABD符合題意：根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的規(guī)定，經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可，商業(yè)銀行發(fā)行的（D正確）普通的、無(wú)擔(dān)保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押（A正確）的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)工具可列入附屬資本，在距到期日前最后5年，其可計(jì)入附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折扣20％。由次級(jí)債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過(guò)商業(yè)銀行核心資本的50％（B正確）。

4、（）是指在加強(qiáng)政府、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券市場(chǎng)監(jiān)管的同時(shí)，也要加強(qiáng)從業(yè)者的自我約束、自我教育和自我管理?！締芜x題】

A.依法監(jiān)管原則

B.保護(hù)投資者利益原則

C.“三公” 原則

D.監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則是指在加強(qiáng)政府、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券市場(chǎng)監(jiān)管的同時(shí)，也要加強(qiáng)從業(yè)者的自我約束、自我教育和自我管理。

5、擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開(kāi)立（ ）。【單選題】

A.托管賬戶和資金賬戶

B.基金賬戶和托管賬戶

C.基金賬戶和資金賬戶

D.股票賬戶和托管賬戶

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：投資者買(mǎi)賣(mài)基金必須開(kāi)立滬深證券賬戶或者滬深基金賬戶及資金賬戶?；鹳~戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易。