2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的法律上的限制，其一般原則包括（）。Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付紅利 Ⅱ.紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本 Ⅲ.紅利的支付可以適當(dāng)減少其注冊(cè)資本 Ⅳ.公司在無力償債時(shí)不能支付紅利【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件，其中在法律上的限制的一般原則包括：（1）股份公司只能用留存收益支付紅利；（Ⅰ正確）（2）紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本；（Ⅱ正確）（3）公司在無力償債時(shí)不能支付紅利。（Ⅳ正確）

2、投服中心的主要業(yè)務(wù)包括（）。Ⅰ.投資者教育Ⅱ.持股行權(quán)Ⅲ.糾紛調(diào)解Ⅳ.維權(quán)服務(wù)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：投服中心的主要業(yè)務(wù)包括：（1）投資者教育；（2）持股行權(quán)；（3）糾紛調(diào)解；（4）維權(quán)服務(wù)。

3、證券交易所具有的特征包括（）。Ⅰ.有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間Ⅱ.投資者直接進(jìn)入交易所買賣證券Ⅲ.通過公開競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定證券交易價(jià)格Ⅳ.交易對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：證券交易所的特征有：（1）有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間（Ⅰ項(xiàng)正確）；（2）參加交易者為具備會(huì)員資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，只能委托會(huì)員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易（Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤）；（3）交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券（Ⅳ項(xiàng)正確）；（4）通過公開競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定證券交易價(jià)格（Ⅲ項(xiàng)正確）；（5）集中了證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率；（6）實(shí)行“公開、公平、公正”原則，并對(duì)證券交易加以嚴(yán)格管理。

4、證券投資者保護(hù)的最終措施之一為（）?！具x擇題】

A.證券投資咨詢

B.證券投資者保護(hù)基金

C.投資者教育

D.證券稽查

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：證券投資者保護(hù)基金是證券投資者保護(hù)的最終措施之一。

5、證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券指（）。【選擇題】

A.證券公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券

B.證券公司短期融資券

C.證券公司發(fā)行的次級(jí)債券

D.證券公司資產(chǎn)支持證券

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券指證券公司短期融資券。

6、證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向（）提交《介紹業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)書》等規(guī)定的申請(qǐng)材料?！具x擇題】

A.中國(guó)工商局

B.國(guó)務(wù)院

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交《介紹業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)書》等規(guī)定的申請(qǐng)材料。

7、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，封閉式基金每年的收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的（）?！具x擇題】

A.60%

B.80%

C.85%

D.90%

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%。

8、證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)無法達(dá)標(biāo)，嚴(yán)重危害證券市場(chǎng)秩序，損害投資者利益的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以對(duì)其采取（）等監(jiān)管措施。Ⅰ.責(zé)令停業(yè)整頓Ⅱ.撤銷經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可Ⅲ.撤銷 Ⅳ.指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)無法達(dá)標(biāo)，嚴(yán)重危害證券市場(chǎng)秩序、損害投資者利益的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以區(qū)別情形，對(duì)其采取下列措施：責(zé)令停業(yè)整頓（Ⅰ正確）；指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管（Ⅳ正確）；撤銷經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可（Ⅱ正確）；撤銷（Ⅲ正確）。

9、下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，說法正確的是（）。Ⅰ.套期保值是常見的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖工具Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖對(duì)管理系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)都有效Ⅲ.為了防范和化解非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，人們需要借助于金融衍生工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指投資者通過購(gòu)買某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給愿意和有能力承接的主體【組合型選擇題】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：Ⅲ項(xiàng)，為了防范和化解系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，人們需要借助于金融衍生工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖；Ⅳ項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指投資者通過購(gòu)買某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給愿意和有能力承接的主體。

10、分散化投資可以（）?！具x擇題】

A.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B.降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.既降低風(fēng)險(xiǎn)又提高收益

D.降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：證券組合理論認(rèn)為，證券組合的風(fēng)險(xiǎn)隨著組合所包含證券數(shù)量的增加而降低。只要證券收益之間不是完全正相關(guān)，分散化就可以有效降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，使證券組合的投資風(fēng)險(xiǎn)趨向于市場(chǎng)平均風(fēng)險(xiǎn)水平。只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。