2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、關(guān)于利率期貨敘述不正確的是（）。【選擇題】

A.其基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具，主要是各類浮動(dòng)收益金融工具

B.利率期貨主要是為了規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)而產(chǎn)生的

C.1975年10月，利率期貨產(chǎn)生于美國(guó)芝加哥期貨交易所(CBOT)

D.利率期貨品種主要包括債券期貨和主要參考利率期貨

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A敘述錯(cuò)誤：利率期貨其基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。

2、根據(jù)供求規(guī)律，股票（）是供求對(duì)比的產(chǎn)物，同時(shí)也是恢復(fù)供求平衡的關(guān)鍵變量。【選擇題】

A.市場(chǎng)

B.收益

C.價(jià)格

D.成本

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：根據(jù)供求規(guī)律，股票價(jià)格是供求對(duì)比的產(chǎn)物，同時(shí)也是恢復(fù)供求平衡的關(guān)鍵變量。

3、二板市場(chǎng)指的是（）?！具x擇題】

A.微型企業(yè)板塊市場(chǎng)

B.主板市場(chǎng)

C.中小企業(yè)板塊市場(chǎng)

D.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)又被稱為“二板市場(chǎng)”，是為具有高成長(zhǎng)性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場(chǎng)。

4、在證券投資基金運(yùn)作的三大部分中，處于核心作用的是（），其他活動(dòng)都圍繞和服務(wù)于這一核心活動(dòng)?！具x擇題】

A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷

B.基金的會(huì)計(jì)核算

C.基金的投資管理

D.基金的后臺(tái)管理

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：基金投資管理，是指基金管理人按照基金合同約定，在規(guī)定的投資范圍內(nèi)，按照既定的投資策略，實(shí)現(xiàn)基金投資目標(biāo)的過程?；鹜顿Y管理在基金運(yùn)作中處于核心作用，其他活動(dòng)都圍繞和服務(wù)這一核心活動(dòng)。

5、貨幣政策四大目標(biāo)之間存在矛盾，任何一個(gè)國(guó)家要想同時(shí)實(shí)現(xiàn)是很困難的，但其中（）是一致的?！具x擇題】

A.充分就業(yè)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

B.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡

C.物價(jià)穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

D.物價(jià)穩(wěn)定與充分就業(yè)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：貨幣政策四大目標(biāo)之間存在矛盾，任何一個(gè)國(guó)家要想同時(shí)實(shí)現(xiàn)是很困難的，但其中充分就業(yè)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是一致的。

6、操作風(fēng)險(xiǎn)的一種分類方法是根據(jù)定義將其劃分為由（）所引發(fā)的四類風(fēng)險(xiǎn)。Ⅰ.人員Ⅱ.系統(tǒng)Ⅲ.流程Ⅳ.外部事件【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：操作風(fēng)險(xiǎn)的一種分類方法是根據(jù)定義將其劃分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的四類風(fēng)險(xiǎn)；另一種分類方法是根據(jù)損失事件類型將其劃分為七種表 現(xiàn)形式：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全，客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)，實(shí)物資產(chǎn)的損壞，營(yíng)業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓，執(zhí)行、交割和流程管理。

7、按照我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值基本原則的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。【選擇題】

A.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值

B.對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值

C.估值日無市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值

D.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與持有人進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D錯(cuò)誤：有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管銀行而不是持有人進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。

8、20xx年6月30日，某期國(guó)債距到期日還有3年，面值100元，票面利率年息3.75%，每年付息1次，下次付息日在1年以后。1年期、2年期、3年期貼現(xiàn)率分別為4%、4.4%、5%。該債券的理論價(jià)格是（）元?！具x擇題】

A.93.24

B.95.10

C.95.25

D.96.66

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：債券理論價(jià)格計(jì)算公式為：T為債券距離到期日時(shí)間長(zhǎng)短；t為現(xiàn)金流到達(dá)時(shí)間；C為現(xiàn)金流金額；y為貼現(xiàn)率。則該債券的理論價(jià)格為：

9、下列關(guān)于商業(yè)銀行發(fā)行的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)的說法，正確的有（）。Ⅰ.不得以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押Ⅱ.不得超過商業(yè)銀行核心資本的50％Ⅲ.發(fā)行必須采取公開發(fā)行的方式Ⅳ.發(fā)行主體必須是商業(yè)銀行【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B符合題意：根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的規(guī)定，經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可，商業(yè)銀行發(fā)行的（Ⅳ正確）普通的、無擔(dān)保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押（Ⅰ正確）的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)工具可列入附屬資本，在距到期日前最后5年，其可計(jì)入附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折扣20％。由次級(jí)債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的50％（Ⅱ正確）。

10、關(guān)于證券承銷，下列論述不正確的是（）。【選擇題】

A.發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議

B.發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行證券聘請(qǐng)承銷團(tuán)承銷的，承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷和參與承銷的證券公司組成

C.證券承銷采取代銷或包銷方式

D.上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用包銷方式發(fā)行

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D敘述錯(cuò)誤：上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用代銷方式發(fā)行。選項(xiàng)B，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)要求，考試教材中涉及《證券法》相關(guān)內(nèi)容，以最新修訂的《證券法》（2019年修訂）為準(zhǔn)。根據(jù)最新《證券法》的規(guī)定，取消了面值總額的規(guī)定，即向不特定對(duì)象發(fā)行證券聘請(qǐng)承銷團(tuán)承銷的，承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷和參與承銷的證券公司組成。