2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會(huì)淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、普通股股東的義務(wù)有（）。Ⅰ.遵守公司章程Ⅱ.依法行使股東權(quán)利Ⅲ.不得濫用股東權(quán)利損害公司利益Ⅳ.必須親自參加股東大會(huì)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A符合題意：我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司股東應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程（Ⅰ正確），依法行使股東權(quán)利（Ⅱ正確），不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益（Ⅲ正確）；不得濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益。

2、如果中央銀行調(diào)高再貼現(xiàn)率，則（）。Ⅰ.商業(yè)銀行貼現(xiàn)成本提高Ⅱ.商業(yè)銀行會(huì)相應(yīng)地降低本身貸款能力Ⅲ.貨幣供給量趨向減少Ⅳ.是一種緊縮性貨幣政策【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：再貼現(xiàn)率提高會(huì)提高商業(yè)銀行貼現(xiàn)成本（Ⅰ正確），商業(yè)銀行會(huì)相應(yīng)地降低本身貸款能力（Ⅱ正確），貨幣供給量減少（Ⅲ正確），信貸收縮，是一種緊縮性政策（Ⅳ正確）。

3、金融市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀態(tài)的“晴雨表”是指金融市場(chǎng)的（）。【選擇題】

A.宏觀調(diào)控

B.反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)

C.優(yōu)化資源配置

D.促進(jìn)儲(chǔ)蓄

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)是金融市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀態(tài)的“晴雨表”，繁榮的金融市場(chǎng)往往對(duì)應(yīng)著實(shí)體經(jīng)濟(jì)的興旺發(fā)達(dá)，而金融市場(chǎng)的蕭條通常也意味著真實(shí)經(jīng)濟(jì)部門(mén)的不景氣。

4、金融機(jī)構(gòu)可以吸收存款和發(fā)行債券，兩者的異同點(diǎn)有（）。Ⅰ.都是金融機(jī)構(gòu)獲得資金來(lái)源的方式 Ⅱ.存款的主動(dòng)性在存款戶，金融機(jī)構(gòu)不能完全控制 Ⅲ.發(fā)行債券是金融機(jī)構(gòu)的主動(dòng)負(fù)債Ⅳ.對(duì)金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，發(fā)行債券比吸收存款有更大的主動(dòng)權(quán)和靈活性【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：對(duì)于金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，吸收存款和發(fā)行債券都是它的資金來(lái)源（Ⅰ正確），構(gòu)成了它的負(fù)債。存款的主動(dòng)性在存款戶，金融機(jī)構(gòu)只能通過(guò)提供服務(wù)條件來(lái)吸引存款（Ⅱ正確），而不能完全控制存款，是被動(dòng)負(fù)債，而發(fā)行債券則是金融機(jī)構(gòu)的主動(dòng)負(fù)債（Ⅲ正確），金融機(jī)構(gòu)有更大的主動(dòng)權(quán)和靈活性（Ⅳ正確）。

5、關(guān)于證券承銷(xiāo)，下列論述不正確的是（）?！具x擇題】

A.發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷(xiāo)的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷(xiāo)協(xié)議

B.發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行證券聘請(qǐng)承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)的，承銷(xiāo)團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷(xiāo)和參與承銷(xiāo)的證券公司組成

C.證券承銷(xiāo)采取代銷(xiāo)或包銷(xiāo)方式

D.上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用包銷(xiāo)方式發(fā)行

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D敘述錯(cuò)誤：上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用代銷(xiāo)方式發(fā)行。選項(xiàng)B，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)要求，考試教材中涉及《證券法》相關(guān)內(nèi)容，以最新修訂的《證券法》（2019年修訂）為準(zhǔn)。根據(jù)最新《證券法》的規(guī)定，取消了面值總額的規(guī)定，即向不特定對(duì)象發(fā)行證券聘請(qǐng)承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)的，承銷(xiāo)團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷(xiāo)和參與承銷(xiāo)的證券公司組成。