2025年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試《金融》考試共100題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第五章 證券公司與基金管理公司5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、投資于期貨及衍生品的持倉合約價(jià)值的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)的（），且期貨和衍生品賬戶權(quán)益超過資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)的（），為期貨及衍生品類?！締芜x題】

A.60%；20%

B.80%；10%

C.60%；10%

D.80%；20%

正確答案:D

答案解析:期貨及衍生品類：投資于期貨及衍生品的持倉合約價(jià)值的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%，且期貨和衍生品賬戶權(quán)益超過資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)20%。

2、從各國證券市場的實(shí)踐來看，股票的發(fā)行監(jiān)管核準(zhǔn)制度主要有（）?！径噙x題】

A.審批制

B.注冊制

C.通道制

D.保薦制

E.核準(zhǔn)制

正確答案:A、B、E

答案解析:從各國證券市場的實(shí)踐來看，股票發(fā)行監(jiān)管核準(zhǔn)制度主要有三種類型：審批制、核準(zhǔn)制和注冊制。注冊制又稱備案制或存檔制。選項(xiàng)ABE正確。

3、證券公司可以通過從事（）和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，以自己的名義或代其客戶進(jìn)行證券投資?！締芜x題】

A.債券交易業(yè)務(wù)

B.投資銀行業(yè)務(wù)

C.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

D.證券自營業(yè)務(wù)

正確答案:D

答案解析:證券公司可以通過從事證券自營業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，以自己的名義或代其客戶進(jìn)行證券投資。

4、關(guān)于基金費(fèi)用的種類，下列說法中正確的有（）。【多選題】

A.基金銷售過程中發(fā)生的費(fèi)用主要包括申購費(fèi)（認(rèn)購費(fèi)）、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金投資者承擔(dān)

B.基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)用和信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)

C.基金銷售過程中發(fā)生的費(fèi)用不參與基金的會(huì)計(jì)核算

D.基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支，其種類及計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)需在基金合同及基金招募說明書中明確規(guī)定

E.基金管理人的管理費(fèi)、基金托管人的托管費(fèi)、基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)、贖回費(fèi)等可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支

正確答案:A、B、C、D

答案解析:根據(jù)有關(guān)規(guī)定，下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支：基金管理人的管理費(fèi)、基金托管人的托管費(fèi)、基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用、按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同規(guī)定可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用等。選項(xiàng)E錯(cuò)誤。

5、證券投資基金在日本被稱為（）。【單選題】

A.共同基金

B.證券投資信托基金

C.單位信托基金

D.集合投資基金

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B確：世界上不同國家和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同。證券投資基金在美國被稱為共同基金，在英國被稱為單位信托基金，在歐洲一些國家被稱為集合投資基金或集合投資計(jì)劃，在日本被稱為證券投資信托基金。