2025年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試《金融》考試共100題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第五章 證券公司與基金管理公司5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、證券公司在（）中承銷證券，將企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況和發(fā)展前景向廣大投資者做充分的宣傳介紹，同時(shí)涉及了較為合理的證券發(fā)行價(jià)格?！締芜x題】

A.一級(jí)市場(chǎng)

B.二級(jí)市場(chǎng)

C.第三市場(chǎng)

D.第四市場(chǎng)

正確答案:A

答案解析:證券公司在一級(jí)市場(chǎng)中承銷證券，將企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況和發(fā)展前景向廣大投資者做充分的宣傳介紹，同時(shí)設(shè)計(jì)了較為合理的證券發(fā)行價(jià)格。證券發(fā)行以后，通過二級(jí)市場(chǎng)的流動(dòng)形成了投資者認(rèn)可的交易價(jià)格。

2、作為（）中介，證券公司利用其對(duì)金融市場(chǎng)的深刻了解，為融資者提供了關(guān)于資金的需求、融資的成本等多方面的信息，并通過各種證券的承銷大大降低了融資者的風(fēng)險(xiǎn)。【單選題】

A.信息

B.流動(dòng)性

C.資金

D.風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:D

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)中介通過多樣化的組合投資為投資者降低了風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，證券公司利用其對(duì)金融市場(chǎng)的深刻了解，為融資者提供了關(guān)于資金需求、融資成本等多方面的信息，并通過各種證券的承銷大大降低了融資者的風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)D正確。

3、證券公司的內(nèi)部控制管理原則有（）。【多選題】

A.健全性

B.經(jīng)濟(jì)性

C.合理性

D.制衡性

E.獨(dú)立性

正確答案:A、C、D、E

答案解析:證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹健全、合理、制衡、獨(dú)立的原則，確保內(nèi)部控制有效。

4、在資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)管理計(jì)劃中，（）投資于股票、未上市企業(yè)股權(quán)等股權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%?！締芜x題】

A.權(quán)益類

B.混合類

C.固定收益類

D.期貨及衍生品類

正確答案:A

答案解析:一般按照下列規(guī)定確定資產(chǎn)管理計(jì)劃所屬類別：（1）固定收益類：投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%。（2）權(quán)益類：投資于股票、未上市企業(yè)股權(quán)等股權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%。（3）期貨及衍生品類：投資于期貨及衍生品的持倉合約價(jià)值的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%，且期貨和衍生品賬戶權(quán)益超過資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)20%。（4）混合類：投資于債權(quán)類、股權(quán)類、期貨及衍生品類資產(chǎn)的比例未達(dá)到前三類產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)。

5、貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具（）。【多選題】

A.股票

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.期限在一年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)

D.信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具

E.以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外

正確答案:A、B、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABDE符合題意：貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：（1）股票；（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；（4）信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。