2024年中級經(jīng)濟師考試《金融》考試共100題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第五章 證券公司與證券投資基金管理公司5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、關(guān)于首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下發(fā)行和網(wǎng)上發(fā)行，下列說法不正確的是（）。【客觀案例題】

A.首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)下發(fā)行與網(wǎng)上發(fā)行要分別進行

B.網(wǎng)下投資者參與報價時，應(yīng)當持有一定金額的非限售股份

C.首次公開發(fā)行股票，參與申購的網(wǎng)下投資者要全額繳付申購資金，而網(wǎng)上投資者可以分期繳付申購資金

D.首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者申購數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷商要將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回撥

正確答案:A、C、D

答案解析:選項ACD正確：本題考查首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下發(fā)行與網(wǎng)上發(fā)行。首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下發(fā)行與網(wǎng)上發(fā)行同時進行；首次公開發(fā)行股票，參與申購時，網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者無須繳付申購資金；首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者申購數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷商不得將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回撥，應(yīng)當中止發(fā)行。

2、（）是指證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動。【單選題】

A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)

B.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.證券自營業(yè)務(wù)

D.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)

正確答案:D

答案解析:證券公司中間介紹業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動。

3、根據(jù)投資目標的不同，基金可分為（）。【多選題】

A.公募基金

B.增長型基金

C.私募基金

D.收入型基金

E.平衡型基金

正確答案:B、D、E

答案解析:選項BDE正確：根據(jù)投資目標的不同，基金可分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。根據(jù)募集方式的不同，基金可分為公募基金和私募基金。

4、集合資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)不少于（）人，不得超過（）人。【單選題】

A.2、200

B.20、200

C.3、100

D.2、100

正確答案:A

答案解析:本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。集合資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)不少于2人，不得超過200人。

5、在股票市場的保證金交易中，證券公司以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購進股票。這種交易方式體現(xiàn)了證券公司的（）功能?！締芜x題】

A.期限中介

B.流動性中介

C.風(fēng)險中介

D.信息中介

正確答案:B

答案解析:選項B正確：本題考核證券公司的功能。在保證金交易中，證券公司可以以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購進股票。通過這種方式，證券公司為金融市場的交易者提供了流動性中介。