2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試《金融》考試共100題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會(huì)淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、商業(yè)銀行的主要資金來(lái)源是（）?！径噙x題】

A.存款

B.借款

C.撥款

D.儲(chǔ)備金

E.經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)

正確答案:A、B

答案解析:選項(xiàng)AB正確：負(fù)債是商業(yè)銀行形成資金來(lái)源的業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行開(kāi)展各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的重要基礎(chǔ)。商業(yè)銀行的負(fù)債主要包括存款和借款，其中最主要的是存款。

2、股票基金所面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）?！径噙x題】

A.金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

D.結(jié)構(gòu)失衡風(fēng)險(xiǎn)

E.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:B、C、E

答案解析:選項(xiàng)BCE正確：股票基金所面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)以及管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。

3、由于期貨合約的有效期通常不超過(guò)1年，而套期保值的期限有時(shí)又長(zhǎng)于1年，在這種情況下，就必須采?。ǎ┎呗浴！締芜x題】

A.多頭套期保值

B.完全套期保值

C.滾動(dòng)套期保值

D.空頭套期保值

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：由于期貨合約的有效期通常不超過(guò)1年，而套期保值的期限有時(shí)又長(zhǎng)于1年，在這種情況下，就必須采取滾動(dòng)的套期保值策略，即建立一個(gè)期貨頭寸，待這個(gè)期貨合約到期前將其平倉(cāng)，再建立另一個(gè)到期日較晚的期貨頭寸直至套期保值期限屆滿。

4、某企業(yè)未來(lái)有一筆100萬(wàn)美元的出口收入，市場(chǎng)普遍預(yù)期美元將貶值，如果該企業(yè)采取提前或延期結(jié)匯方法管理匯率風(fēng)險(xiǎn)，那么正確的做法是（）?！締芜x題】

A.提前付匯

B.提前收匯

C.延期付匯

D.延期收匯

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：提前或推遲收付外幣，即當(dāng)預(yù)測(cè)到匯率正朝著不利于或有利于自己的方向變動(dòng)時(shí)，外幣債權(quán)人提前或推遲收入外幣，外幣債務(wù)人提前或推遲償付外幣。

5、在期權(quán)交易中，對(duì)于交易雙方的損失與獲利機(jī)會(huì)說(shuō)法正確的是（）。【單選題】

A.從理論上講，買(mǎi)方和賣(mài)方的獲利機(jī)會(huì)都到無(wú)限的

B.從理論上講，買(mǎi)方的損失是有限的，賣(mài)方的獲利機(jī)會(huì)是無(wú)限的

C.從理論上講，買(mǎi)方的獲利機(jī)會(huì)是無(wú)限的，賣(mài)方的損失是無(wú)限的

D.從理論上講，買(mǎi)方和賣(mài)方的損失都是有限的

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：期權(quán)買(mǎi)賣(mài)雙方的權(quán)利與義務(wù)并不對(duì)等，期權(quán)的買(mǎi)方有權(quán)利無(wú)義務(wù)，而賣(mài)方只有義務(wù)沒(méi)有自由選擇的權(quán)利。因此，從理論上講，買(mǎi)方的獲利機(jī)會(huì)是無(wú)限的，賣(mài)方的損失是無(wú)限的。