2021年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試《金融》考試共100題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第五章 投資銀行與證券投資基金5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、（）是指客戶委托買(mǎi)入證券時(shí)，投資銀行以自有或外部融入的資金為客戶墊付部分資金以完成交易，以后由客戶歸還并支付相應(yīng)的利息。【單選題】

A.融券

B.融資

C.賣(mài)空

D.交割

正確答案:B

答案解析:本題考查融資的概念。融資（買(mǎi)空）是指客戶委托買(mǎi)入證券時(shí)，投資銀行以自有或外部融入的資金為客戶墊付部分資金以完成交易，以后由客戶歸還并支付相應(yīng)的利息。

2、關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的是（ ）?！径噙x題】

A.保證金賬戶允許客戶使用經(jīng)紀(jì)人或銀行的貸款購(gòu)買(mǎi)證券

B.證券經(jīng)紀(jì)商不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

C.股票賬戶可以用于買(mǎi)賣(mài)股票，也可用于買(mǎi)賣(mài)債券和基金

D.在交易委托中，與限價(jià)委托相比，市場(chǎng)委托的優(yōu)點(diǎn)是保證及時(shí)成交

E.第二市場(chǎng)又稱(chēng)店外市場(chǎng)

正確答案:A、B、C、D

答案解析:本題考證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)說(shuō)法。第三市場(chǎng)（Tertiary Market）又稱(chēng)為“店外市場(chǎng)”，它是靠交易所會(huì)員直接從事大宗上市股票交易而形成的市場(chǎng)。

3、投資銀行和商業(yè)銀行同樣是媒介資金供求中介，但投資銀行側(cè)重于為企業(yè)籌措（ ）?！締芜x題】

A.短期資金

B.流動(dòng)資金

C.中長(zhǎng)期資金

D.投資渠道

正確答案:C

答案解析:同樣是媒介資金供求，商業(yè)銀行側(cè)重于短期資金市場(chǎng)，而投資銀行則為企業(yè)籌措中長(zhǎng)期資金服務(wù)。

4、客戶賣(mài)出證券時(shí)，投資銀行以自有、客戶抵押或借人的證券，為客戶代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶歸還的證券業(yè)務(wù)稱(chēng)為（ ）。【單選題】

A.融資

B.融券

C.買(mǎi)空

D.交割

正確答案:B

答案解析:融資和融券是證券信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的兩種主要形式。融券是指客戶賣(mài)出證券時(shí)，投資銀行以自有、客戶抵押或借入的證券，為客戶代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶歸還。

5、按規(guī)定證券公司可以從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有（ ）?！径噙x題】

A.為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.為客戶提供股權(quán)投資的財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)

D.設(shè)立直投基金，籌集并管理客戶資金進(jìn)行股權(quán)投資

E.為客戶辦理特定目的的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

正確答案:A、B、E

答案解析:本題考查證券公司可以從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。按規(guī)定證券公司可以從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有：（1）為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（2）為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（3）為客戶辦理特定目的的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。