2019年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第五部分|第三章 銀行自律與市場約束5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、(   )是銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)的基本前提。【單選題】

A.職業(yè)道德規(guī)范

B.專業(yè)知識技能

C.良好工作態(tài)度

D.良好人際關(guān)系

正確答案:B

答案解析:此題考查的是從業(yè)準則里面專業(yè)勝任的相關(guān)內(nèi)容，具備崗位所需專業(yè)知識技能是銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)的基本前提。

2、銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的下列做法沒有違背《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“兼職”有關(guān)的規(guī)定的是(    )?！締芜x題】

A.利用在銀行從事個人理財業(yè)務(wù)的便利為自己與他人合辦的理財咨詢公司獲得業(yè)務(wù)

B.擔任銀行業(yè)協(xié)會的個人理財業(yè)務(wù)顧問

C.將從事個人理財業(yè)務(wù)獲得的客戶信息贈送給兼職所在公司的同事

D.每天將大部分精力投入到自己的兼職崗位上

正確答案:B

答案解析:一般而言,銀行業(yè)從業(yè)人員在本機構(gòu)內(nèi)部兼任職務(wù),或在非營利性組織,如銀行業(yè)協(xié)會、慈善基金會,或?qū)W術(shù)團體,如金融學會、法學會中兼任職務(wù)并不取得報酬的情況下的兼職是允許的。但應向所在機構(gòu)披露兼職情況。如兼任職位過多,甚至影響本職工作就不甚妥當。因此,銀行業(yè)從業(yè)人員要妥善處理好本職和兼職的關(guān)系,盡量不在工作時間處理兼職事宜,如確有必要在工作時間參加一些社會活動,應向所在機構(gòu)請假。即便在進行充分披露且不影響工作的情況下進行兼職活動,也應避免利益沖突和利益輸送。

3、根據(jù)所在機構(gòu)與客戶之間的契約而產(chǎn)生的服務(wù)方式、費率等方面的差異，應視為歧視?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:根據(jù)所在機構(gòu)與客戶之間的契約而產(chǎn)生的服務(wù)方式、費率等方面的差異，不應視為歧視。

4、某銀行客戶經(jīng)理長期管理同一客戶，與該客戶財務(wù)人員十分熟悉，在一次新增授信中，該客戶由于資產(chǎn)負債率過高而不能被評到較高的信用等級，此時客戶經(jīng)理應該（）?！締芜x題】

A.明示或暗示的客戶變造符合信用等級的資產(chǎn)負債表，以通過審核

B.編造資料幫助客戶通過等級評級

C.對不符合要求的信貸資料，及時告知客戶所存在的問題

D.省略必要的審核程序，直接評級

正確答案:C

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員應當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機構(gòu)風險控制的要求,對客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況以及財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、擔保物的情況、信用記錄等進行盡職調(diào)查、審查和授信后管理。

5、中國人民銀行、銀監(jiān)會同時擁有對銀行業(yè)金融機構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:《中國人民銀行法》第三十四條：當銀行業(yè)金融機構(gòu)出現(xiàn)支付困難，可能引發(fā)金融風險時，為了維護金融穩(wěn)定，中國人民銀行經(jīng)國務(wù)院批準，有權(quán)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督。