相信很多小伙伴對重要知識點(diǎn)的分布還不是很清楚，別擔(dān)心，今天幫考網(wǎng)為大家?guī)砹算y行從業(yè)資格考試《個人理財》的考試重點(diǎn)，小伙伴們可以根據(jù)重點(diǎn)考點(diǎn)，來檢驗(yàn)自己對這部分知識點(diǎn)的掌握程度，下面讓我們來看看今天呈現(xiàn)的考試重點(diǎn)有哪些：

一、客戶分類與需求分析

(一)熟悉理財師了解客戶的重要性及主要內(nèi)容;

(二)熟悉客戶的分類方法及需求分析;

(三)掌握生命周期理論及其與客戶需求分析的關(guān)系;

(四)掌握理財師了解客戶的方法。

二、理財規(guī)劃計算工具與方法

(一)熟悉貨幣時間價值及其影響因素;

(二)掌握貨幣時間價值的基本參數(shù)、現(xiàn)值與終值、72法則和有效利率的計算方法及運(yùn)用;

(三)掌握規(guī)則現(xiàn)金流與不規(guī)則現(xiàn)金流的計算方法及運(yùn)用;

(四)掌握復(fù)利與年金系數(shù)表的計算方法及運(yùn)用;

(五)了解財務(wù)計算器和Excel在理財規(guī)劃中的使用;

(六)了解不同理財工具的特點(diǎn)及比較;

(七)掌握貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的運(yùn)用。

三、理財師的工作流程和方法

(一)熟悉理財師的工作流程;

(二)熟悉收集客戶信息的必要性和技巧,以及客戶信息的分析方法;

(三)熟悉明確客戶理財目標(biāo)的相關(guān)內(nèi)容和原則;

(四)掌握理財規(guī)劃方案的內(nèi)容及要點(diǎn);

(五)熟悉理財規(guī)劃方案執(zhí)行過程中的原則及注意事項(xiàng);

(六)熟悉后續(xù)跟蹤服務(wù)的相關(guān)要點(diǎn)。

四、理財師金融服務(wù)技巧

(一)了解理財師的商務(wù)禮儀與溝通技巧;

(二)熟悉工作計劃與時間管理的方法及重要性;

(三)了解電話溝通的技巧;

(四)了解金融產(chǎn)品服務(wù)推薦流程與話術(shù)。

五、個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的其他法律法規(guī)掌握與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)：

(一)相關(guān)法律：中華人民共和國民法總則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權(quán)法等;

(二)相關(guān)行政法規(guī)：關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見、商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法、商業(yè)銀行理財子公司管理辦法、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理計劃運(yùn)作管理規(guī)定、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險兼業(yè)代理管理暫行辦法、關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知、個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則等。

以上就是今天帶來的全部內(nèi)容，想要了解更多考試信息，請關(guān)注幫考網(wǎng)！最后，祝各位考生考試順利通過。