2020年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理附錄一：理財師金融服務(wù)技巧5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、一般外撥電話注意事項說法錯誤的是(    )?！締芜x題】

A.預(yù)先將電話內(nèi)容整理好

B.電話接通后致以簡單問候

C.作自我介紹

D.使用尊稱

正確答案:D

答案解析:一般外撥電話注意事項：（1）預(yù)先將電話內(nèi)容整理好（選項A說法正確）；（2）電話接通后致以簡單問候（選項B說法正確）；（3）作自我介紹（選項C說法正確）；（4）使用敬語（選項D說法錯誤）；（5）說明自己要找的人的姓名：這時也可能理財師不找或不知道找具體的人，可以簡要說明要找的部門或電話事由；（6）確定對方為要找的人并致以簡單的問候；（7）按事先準(zhǔn)備的1、2、3……事由逐條簡述；（8）確認(rèn)對方是否明白或是否記錄清楚；（9）致謝語、再見語；（10）等對方放下電話后，自己再輕輕放下。

2、關(guān)于交換名片，下列做法正確的有（ ）。【多選題】

A.名片不要和錢包、筆記本等放在一起，原則上應(yīng)該使用名片夾

B.名片可放在褲兜里

C.應(yīng)用雙手接收

D.接收的名片要在上面作標(biāo)記或?qū)懽?/p>

E.遞名片時，應(yīng)說些“請多關(guān)照”、“請多指教”之類的寒暄語

正確答案:A、C、E

答案解析:選項A做法正確：名片不要和錢包、筆記本等放在一起，原則上應(yīng)該使用名片夾；選項C做法正確：名片應(yīng)用雙手接收；選項E做法正確：遞名片時，應(yīng)說些“請多關(guān)照”、“請多指教”之類的寒暄語；選項B做法錯誤：名片可放在上衣口袋（但不可放在褲兜里）；選項D做法錯誤：接收的名片不要在上面作標(biāo)記或?qū)懽帧?/p>

3、小王作為理財規(guī)劃師，在與客戶交談中突然肚子疼，小王起身和客戶說“對不起，我需要上個廁所”。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:在交談中，應(yīng)當(dāng)力求言語含蓄溫和。如在談話時要去洗手間，不便直接說“我去廁所”，應(yīng)說“對不起，我出去一下，很快回來”，或其他比較容易接受的說法。

4、電話溝通時的注意事項包括（ ）?！径噙x題】

A.正確使用敬語

B.對容易造成誤會的同音字和詞要特別注意咬字清楚

C.接聽電話，語言要簡練、清楚、明了，不要拖泥帶水、浪費客戶時間，引起對方反感

D.接聽或打電話時，無論對方是熟人或是陌生人，盡量少開玩笑或使用幽默語言

E.撥錯電話號碼時直接掛線重?fù)?/p>

正確答案:A、B、C、D

答案解析:其他電話溝通時的注意事項：（1）正確使用敬語（選項A正確）；（2）對容易造成誤會的同音字和詞要特別注意咬字清楚（選項B正確）；（3）接聽電話，語言要簡練、清楚、明了，不要拖泥帶水、浪費客戶時間，引起對方反感（選項C正確）；（4）接聽或打電話時，無論對方是熟人或是陌生人，盡量少開玩笑或使用幽默語言。因雙方在電話中既無表情又無手勢的配合，開玩笑或幽默語言往往容易造成事與愿違的效果（選項D正確）；（5）對方撥錯電話時，要耐心地告訴對方“對不起，您撥錯電話號碼了”，千萬不要得理不讓人，造成客戶不愉快。自己撥錯了電話號碼，一定要先道歉，然后再掛線重?fù)堋?/p>

5、男士著裝三大禁忌不包括（ ）?！径噙x題】

A.袖口商標(biāo)沒有拆

B.正規(guī)場合穿黑皮鞋、白襪子

C.正規(guī)場合穿黑皮鞋、黑襪子

D.正規(guī)場合短袖配領(lǐng)帶

E.正規(guī)場合襯衫配領(lǐng)帶

正確答案:C、E

答案解析:男士著裝三大禁忌：袖口商標(biāo)沒有拆；正規(guī)場合穿黑皮鞋、白襪子；正規(guī)場合短袖配領(lǐng)帶。選項C：正規(guī)場合穿黑皮鞋、黑襪子符合標(biāo)準(zhǔn)的，不屬于三大禁忌；選項E：正規(guī)場合襯衫配領(lǐng)帶符合標(biāo)準(zhǔn)的，不屬于三大禁忌。