2019年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理歷年真題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、根據(jù)巴塞爾委員會對商業(yè)銀行的風(fēng)險分類，政治風(fēng)險屬于( )?！締芜x題】

A.操作風(fēng)險

B.戰(zhàn)略風(fēng)險

C.國別風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

正確答案:C

答案解析:

2、外匯敞口主要來源于銀行表內(nèi)外業(yè)務(wù)中的貨幣金額和期限錯配。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:外匯敞口主要來源于銀行表內(nèi)外業(yè)務(wù)中的貨幣金額和期限錯配。

3、董事會和高級管理層負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行最高級別的（），并將其作為商業(yè)銀行未來發(fā)展的行動指南?！締芜x題】

A.投資規(guī)劃

B.業(yè)務(wù)規(guī)劃

C.戰(zhàn)術(shù)規(guī)劃

D.戰(zhàn)略規(guī)劃

正確答案:D

答案解析:選項D正確。董事會和高級管理層負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行最高級別的戰(zhàn)略規(guī)劃，并將其作為商業(yè)銀行未來發(fā)展的行動指南。

4、商業(yè)銀行董事會及其（   ）應(yīng)當(dāng)定期聽取高級管理層關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險狀況的專題報告，對商業(yè)銀行風(fēng)險水平、風(fēng)險管理狀況、風(fēng)險承受能力進行評估，并提出全面風(fēng)險管理意見。【單選題】

A.董事會

B.高級管理層

C.風(fēng)險管理委員會

D.風(fēng)險管理部門

正確答案:C

答案解析:商業(yè)銀行董事會及其風(fēng)險管理委員會應(yīng)當(dāng)定期聽取高級管理層關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險狀況的專題報告，對商業(yè) 銀行風(fēng)險水平、風(fēng)險管理狀況、風(fēng)險承受能力進行評估，并提出全面風(fēng)險管理意見（選項C正確）。

5、下列對于銀行業(yè)危機的理解，最不恰當(dāng)?shù)氖? )?！締芜x題】

A.銀行業(yè)危機尤其易發(fā)生在金融危機的背景下

B.衡量系統(tǒng)性危機的風(fēng)險，即持有銀行總資產(chǎn)10%或以上的銀行資不抵債，無法償還儲戶和／或債權(quán)人債務(wù)

C.銀行危機不會伴隨著企業(yè)或家庭部門支付困難

D.公眾對銀行體系的信心迅速恢復(fù)，短暫的銀行擠兌和缺乏流動性而不是償付能力問題不被視為構(gòu)成危機

正確答案:C

答案解析:選項A說法恰當(dāng)：銀行業(yè)危機：指某一經(jīng)濟體銀行體系的崩潰，尤其易發(fā)生在金融危機的背景下。

6、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)要求其能夠維持存款人、貸款人和整個市場的信心，因此（ ）看做是對其經(jīng)濟價值最大的威脅?！締芜x題】

A.戰(zhàn)略風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.聲譽風(fēng)險

正確答案:D

答案解析:

7、【單選題】

A.業(yè)務(wù)條線

B.法人實體

C.具體風(fēng)險種類限額

D.個人

正確答案:D

答案解析:

8、《中國【多選題】

A. 2012年前，構(gòu)建符合國際標(biāo)準(zhǔn)和中國國情的反洗錢工作體制

B.建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系

C.建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融行業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測網(wǎng)

D.創(chuàng)建具有中國特色的“以防為主、打防結(jié)合、密切協(xié)作、高效務(wù)實”的反洗錢機制

E.維護正常的金融管理秩序和社會秩序

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:《中國

9、商業(yè)銀行在反洗錢管理方面主要的職責(zé)有（【多選題】

A.建立客戶身份識別制度

B.進行客戶身份識別，必要時可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息

C.應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

D. 建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，商業(yè)銀行的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)

E.應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:

10、根據(jù)商業(yè)銀行信用風(fēng)險內(nèi)部評級法，不同信用等級的客戶，其違約風(fēng)險與信用等級之間的變化趨勢應(yīng)當(dāng)為（）?！締芜x題】

A.違約風(fēng)險隨信用等級的下降而呈加速下降的趨勢

B.違約風(fēng)險隨信用等級的下降而呈加速上升的趨勢

C.違約風(fēng)險隨信用等級的上升而呈加速上升的趨勢

D.上述說法均錯誤

正確答案:B

答案解析:客戶評級必須具有兩大功能： （1）能夠有效區(qū)分違約客戶，即不同信用等級的客戶違約風(fēng)險隨信用等級的下降而呈加速上升的趨勢（選項B正確）； （2）能夠準(zhǔn)確量化客戶違約風(fēng)險，即能夠估計各信用等級的違約概率，并將估計的違約概率與實際違約頻率的誤差控制在一定范圍內(nèi)。