2020年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財(cái)規(guī)劃書(shū)制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、理財(cái)規(guī)劃書(shū)的專業(yè)性同樣體現(xiàn)在細(xì)節(jié)上，其中包括（）?！径噙x題】

A.打印

B.裝訂

C.內(nèi)容安排

D.內(nèi)容的完整性

E.內(nèi)容的邏輯性

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:理財(cái)規(guī)劃書(shū)的專業(yè)性同樣體現(xiàn)在細(xì)節(jié)上。從打印、裝訂、內(nèi)容安排、完整性和邏輯性等方面都能顯示出一個(gè)理財(cái)師的專業(yè)度。

2、（）是確保客戶人生不同階段的需求得到滿足的重要手段。【單選題】

A.法律聲明文件

B.相關(guān)信息披露

C.方案執(zhí)行確認(rèn)書(shū)

D.持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)

正確答案:D

答案解析:持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是確?？蛻羧松煌A段的需求得到滿足的重要手段；同時(shí)它也是理財(cái)師獲得持續(xù)服務(wù)性收入的主要來(lái)源。

3、在理財(cái)規(guī)劃書(shū)的綜合理財(cái)規(guī)劃建議環(huán)節(jié)，理財(cái)師需要對(duì)客戶當(dāng)前關(guān)心的家庭財(cái)務(wù)問(wèn)題提出一個(gè)明確的建議，并且在此基礎(chǔ)上，為客戶設(shè)定未來(lái)（）的家庭主要支出預(yù)算。【單選題】

A.半年

B.一年

C.三年

D.五年

正確答案:B

答案解析:在理財(cái)規(guī)劃書(shū)的綜合理財(cái)規(guī)劃建議環(huán)節(jié)，理財(cái)師需要對(duì)客戶當(dāng)前關(guān)心的家庭財(cái)務(wù)問(wèn)題提出一個(gè)明確的建議，并且在此基礎(chǔ)上，為客戶設(shè)定未來(lái)一年的家庭主要支出預(yù)算；同時(shí)，向客戶提出家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃建議和現(xiàn)階段投資規(guī)劃建議。

4、理財(cái)規(guī)劃書(shū)的裝訂需要奢華，以體現(xiàn)理財(cái)師及其所代表的金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)水平和專業(yè)性?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:理財(cái)規(guī)劃書(shū)的裝訂不需奢華，但至少是專業(yè)、整潔的；做到“十無(wú)”：無(wú)臟、無(wú)折角、無(wú)多頁(yè)、無(wú)缺頁(yè)、無(wú)顛倒、無(wú)混裝、無(wú)漏釘、無(wú)重釘、無(wú)毛茬、無(wú)缺損。

5、（）便于客戶迅速整體了解和熟悉理財(cái)規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容，也便于以后回顧、核查方案的要點(diǎn)?！締芜x題】

A.理財(cái)規(guī)劃書(shū)的封面

B.理財(cái)規(guī)劃書(shū)的摘要

C.理財(cái)規(guī)劃書(shū)的目錄

D.理財(cái)師給客戶的一封信

正確答案:B

答案解析:理財(cái)師需要為客戶準(zhǔn)備一份摘要，便于客戶迅速整體了解和熟悉理財(cái)規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容，也便于以后回顧、核查方案的要點(diǎn)。