2020年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（中級）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財規(guī)劃書制作的標(biāo)準和流程5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、在描述客戶的需求和目標(biāo)的時候，理財師應(yīng)該（）。【單選題】

A.只需要做客觀的描述

B.需要對此進行分析

C.需要對此進行評估

D.需要對此進行修正

正確答案:A

答案解析:在描述客戶的需求和目標(biāo)的時候，理財師只需要做客觀的描述，而不需要有任何的分析和評估。

2、在理財規(guī)劃書上對全生涯模擬仿真原理的介紹無須太過專業(yè)，但必須展示其制作過程?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:在理財規(guī)劃書上對其原理的介紹無須太過專業(yè)，也無須展示其制作過程，因為客戶在接受服務(wù)的時候，是全程參與的，理財師也曾運用全生涯模擬仿真和客戶一起做過敏感性分析，所以，客戶對其的運用是略知一二的。在理財規(guī)劃書上，理財師只需對全生涯模擬仿真進行一個簡介即可。

3、一份專業(yè)的理財規(guī)劃方案至少在下列事項上保持一致（）。【多選題】

A.規(guī)劃書的內(nèi)容和客戶提供的相關(guān)信息保持一致

B.規(guī)劃書所提供的建議和對客戶財務(wù)狀況的分析、評估保持一致

C.規(guī)劃書的內(nèi)容和雙方在溝通過程中達成的共識保持一致

D.規(guī)劃書所提供的投資建議和客戶的風(fēng)險屬性保持一致

E.理財師和客戶雙方就承擔(dān)的義務(wù)、責(zé)任，風(fēng)險和費用分配保持一致

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:

4、理財規(guī)劃書的客戶信件中會包含理財規(guī)劃建議的期限，其目的是（）。【單選題】

A.表達對客戶的感謝

B.突出客戶所提供信息的真實性和完整性的重要性

C.保證理財規(guī)劃建議能順利實施落地

D.顯示理財服務(wù)的專業(yè)化

正確答案:C

答案解析:理財規(guī)劃建議的期限一方面是為了保證理財規(guī)劃建議能順利實施落地，另一方面也是未來對理財服務(wù)監(jiān)管的內(nèi)容之一，這在海外發(fā)達國家已經(jīng)相當(dāng)普遍。

5、附錄的內(nèi)容主要是為了理財規(guī)劃書的緊湊性而置放在最后的信息，主要包括（）?！径噙x題】

A.所推薦金融產(chǎn)品的具體信息

B.解決爭議的方法

C.全生涯模擬仿真表

D.持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)中的“定期投資市場分析報告樣本”

E.其他相關(guān)信息

正確答案:A、C、D、E

答案解析: