章  節(jié)

重要考點(diǎn)

近幾年

平均分值

學(xué)習(xí)

難度

第一章 個(gè)人理財(cái)概述

個(gè)人理財(cái)定義、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)主體、理財(cái)師的執(zhí)業(yè)特征

5

★

第二章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

民事法律關(guān)系介紹、合同法律關(guān)系、物權(quán)法、婚姻法、繼承法、商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)、基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)

20

★★

第三章 理財(cái)投資資產(chǎn)概述

金融市場(chǎng)的特點(diǎn)、金融市場(chǎng)構(gòu)成要素、金融市場(chǎng)功能、有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)、發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)、直接融資市場(chǎng)和間接融資市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)介紹、債券市場(chǎng)介紹、股票市場(chǎng)介紹、金融衍生品市場(chǎng)介紹、外匯市場(chǎng)介紹、保險(xiǎn)市場(chǎng)介紹、貴金屬及其他投資市場(chǎng)介紹

25

★★

第四章 理財(cái)產(chǎn)品概述

銀行理財(cái)產(chǎn)品概述、銀行理財(cái)產(chǎn)品分類(lèi)及特點(diǎn)、銀行代理理財(cái)產(chǎn)品概述、基金、保險(xiǎn)、國(guó)債、信托計(jì)劃、貴金屬

25

★★

第五章 客戶(hù)分類(lèi)與需求分析

不同的客戶(hù)分類(lèi)方法、 客戶(hù)需求分析、生命周期與客戶(hù)需求的關(guān)系

7

★

第六章 理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法

現(xiàn)值與終值的計(jì)算、72法則、有效利率的計(jì)算、期初年金與期末年金、永續(xù)年金、復(fù)利與年金系數(shù)表

15

★★★

第七章 理財(cái)師的工作流程和方法

理財(cái)師的工作流程和方法概述、理財(cái)目標(biāo)內(nèi)容、理財(cái)目標(biāo)確定的原則、理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容

3

★