2025年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財(cái)規(guī)劃書(shū)制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、有經(jīng)驗(yàn)的理財(cái)師在理財(cái)規(guī)劃書(shū)上，通常都會(huì)用（）稱謂客戶，讓客戶感到很親切?！締芜x題】

A.第一人稱“我們”

B.第二人稱“你”

C.第二人稱“您”

D.客戶姓名

正確答案:C

答案解析:有經(jīng)驗(yàn)的理財(cái)師在理財(cái)規(guī)劃書(shū)上，通常都會(huì)用第二人稱“您”稱謂客戶，讓客戶感到很親切。

2、現(xiàn)階段的各項(xiàng)支出預(yù)算就是指在理財(cái)規(guī)劃正式實(shí)施后一年內(nèi)的（）?！締芜x題】

A.所有支出預(yù)算

B.基本家庭生活支出預(yù)算

C.固定支出預(yù)算

D.主要支出預(yù)算

正確答案:D

答案解析:現(xiàn)階段的各項(xiàng)支出預(yù)算就是指在理財(cái)規(guī)劃正式實(shí)施后一年內(nèi)的主要支出預(yù)算。

3、在家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃建議中，理財(cái)師在為客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理效果評(píng)估時(shí) ，其內(nèi)容不包括（）。【單選題】

A.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋評(píng)估

B.可行性評(píng)估

C.安全性評(píng)估

D.整體性評(píng)估

正確答案:C

答案解析:在向客戶提供了保險(xiǎn)建議后，理財(cái)師當(dāng)為客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理效果評(píng)估。這個(gè)部分的內(nèi)容包括三個(gè)方面：風(fēng)險(xiǎn)覆蓋評(píng)估、可行性評(píng)估、整體性評(píng)估。

4、在理財(cái)規(guī)劃書(shū)的制作過(guò)程中，方案執(zhí)行規(guī)劃時(shí)間表通常應(yīng)包括的內(nèi)容有（）?！径噙x題】

A.起始日期

B.終止日期

C.執(zhí)行目標(biāo)

D.執(zhí)行內(nèi)容

E.執(zhí)行人

正確答案:A、B、D、E

答案解析:方案執(zhí)行規(guī)劃時(shí)間表通常應(yīng)包括：起始日期、終止日期、執(zhí)行內(nèi)容和執(zhí)行人。

5、一份標(biāo)準(zhǔn)專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃書(shū)應(yīng)具備的主要特點(diǎn)包括（）?！径噙x題】

A.可讀性

B.實(shí)用性

C.完整性

D.專業(yè)性

E.真實(shí)性

正確答案:A、B、C、D

答案解析:一份標(biāo)準(zhǔn)專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃書(shū)應(yīng)具備的主要特點(diǎn)歸納如下：可讀性、實(shí)用性、完整性、邏輯性、一致性和專業(yè)性。