2024年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第二章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、申請(qǐng)注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件（）?！径噙x題】

A.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范

B.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范等措施，辦理基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)符合中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定

C.取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人

D.具備健全高效的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理制度

E.最近3年沒有受到刑事處罰或重大行政處罰

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:申請(qǐng)注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范；（2）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范等措施，辦理基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)符合中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；（3）具備健全高效的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查等制度符合法律法規(guī)要求，基金銷售結(jié)算資金管理、投資者適當(dāng)性管理、內(nèi)部控制等制度符合中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；（4）取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人；（5）最近3年沒有受到刑事處罰或重大行政處罰；最近1年沒有因相近業(yè)務(wù)被采取重大行政監(jiān)管措施；沒有因重大違法違規(guī)行為處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查；不存在已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者重大訴訟、仲裁等事項(xiàng)；（6）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

2、（）由二個(gè)以上五十個(gè)以下合伙人設(shè)立?！締芜x題】

A.有限合伙企業(yè)

B.股份合伙企業(yè)

C.股份有限公司

D.私營企業(yè)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A：有限合伙企業(yè)由二個(gè)以上五十個(gè)以下合伙人設(shè)立；選項(xiàng)C：設(shè)立股份有限公司，必須達(dá)到法定的人數(shù)，應(yīng)有2人以上200人以下；選項(xiàng)D：私營合伙企業(yè)是指按《合伙企業(yè)法》或《私營企業(yè)暫行條例》的規(guī)定，由兩個(gè)以上自然人按照協(xié)議共同投資、共同經(jīng)營、共負(fù)盈虧，以雇傭勞動(dòng)為基礎(chǔ)，對(duì)債務(wù)承擔(dān)無限責(zé)任的企業(yè)。

3、封閉式理財(cái)產(chǎn)品是指有確定到期日，且自產(chǎn)品成立日至終止日期間，投資者不得進(jìn)行認(rèn)購或者贖回的理財(cái)產(chǎn)品。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:封閉式理財(cái)產(chǎn)品是指有確定到期日，且自產(chǎn)品成立日至終止日期間，投資者不得進(jìn)行認(rèn)購或者贖回的理財(cái)產(chǎn)品。開放式理財(cái)產(chǎn)品是指自產(chǎn)品成立日至終止日期間，理財(cái)產(chǎn)品份額總額不固定，投資者可以按照協(xié)議約定，在開放日和相應(yīng)場所進(jìn)行認(rèn)購或者贖回的理財(cái)產(chǎn)品。

4、合同的本質(zhì)是當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:合同是當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。

5、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每一年度結(jié)束之日起（）內(nèi)完成年度監(jiān)察稽核報(bào)告，并存檔備查?！締芜x題】

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.4個(gè)月

正確答案:C

答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每一年度結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)完成年度監(jiān)察稽核報(bào)告，并存檔備查。