2020年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第二章 風(fēng)險管理體系5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制體系的要素不包括（   ）?！締芜x題】

A.控制活動

B.風(fēng)險計量

C.監(jiān)控

D.信息與溝通

正確答案:B

答案解析:企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立起包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估 、控制活動、信息與溝通 、監(jiān)控五個要素的內(nèi)部控制體系。選項B：風(fēng)險計量不屬于內(nèi)部控制體系的要素。

2、下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的職責(zé)的表述，錯誤的是（   ）?！締芜x題】

A.對各項業(yè)務(wù)及各類風(fēng)險進行持續(xù)、統(tǒng)一的監(jiān)測、分析與報告

B.持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險并測算與風(fēng)險相關(guān)的資本需求，及時向高級管理層和董事會報告

C.評估業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新、進入新市場以及市場環(huán)境發(fā)生顯箸變化時，給商業(yè)銀行帶來的風(fēng)險

D.按照董事會要求，及時、準確、完整地向董事會報告有關(guān)本行經(jīng)營業(yè)績、重要合同、財務(wù)狀況、風(fēng)險狀況和經(jīng)營前景等情況

正確答案:D

答案解析:商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)承擔(dān)但不限于以下職責(zé)：（1）對各項業(yè)務(wù)及各類風(fēng)險進行持續(xù)、統(tǒng)一的監(jiān)測、分析與報告；（2）持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險并測算與風(fēng)險相關(guān)的資本需求，及時向高級管理層和董事會報告；（3）了解銀行股東特別是主要股東的風(fēng)險狀況、集團架構(gòu)對商業(yè)銀行風(fēng)險狀況的影響和傳導(dǎo)，定期進行壓力測試， 并制定應(yīng)急預(yù)案；（4）評估業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新、進入新市場以及市場環(huán)境發(fā)生顯箸變化時，給商業(yè)銀行帶來的風(fēng)險。選項D：“按照董事會要求，及時、準確、完整地向董事會報告有關(guān)本行經(jīng)營業(yè)績、重要合同、財務(wù)狀況、風(fēng)險狀況和經(jīng)營前景等情況”是高級管理層的職責(zé)。

3、風(fēng)險識別應(yīng)涵蓋銀行面臨的所有重大風(fēng)險，包括（  ）?！径噙x題】

A.表內(nèi)與表外

B.集團層面

C.投資組合層面

D.收益層面

E.業(yè)務(wù)條線層面

正確答案:A、B、C、E

答案解析:選項ABCE正確。風(fēng)險識別應(yīng)涵蓋銀行面臨的所有重大風(fēng)險，包括表內(nèi)與表外、集團層面、投資組合層面及業(yè)務(wù)條線層面的風(fēng)險。

4、 金融穩(wěn)定理事會在《有效風(fēng)險偏好框架制定原則》要求總體風(fēng)險偏好分解到的方面包括（  ）。【多選題】

A.業(yè)務(wù)條線

B.法人實體

C.具體風(fēng)險種類限額

D.個人

E.具體收益限額

正確答案:A、B、C

答案解析:金融穩(wěn)定理事會在《有效風(fēng)險偏好框架制定原則》中特別強調(diào)了限額在傳導(dǎo)風(fēng)險偏好方面的作用，要求應(yīng)將總體風(fēng)險偏好分解到業(yè)務(wù)條線、法人實體、具體風(fēng)險種類的限額（選項ABC正確）。

5、銀監(jiān)會對內(nèi)部控制的定義是商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的,通過制定和實施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實現(xiàn)控制目標的動態(tài)過程和機制?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:銀監(jiān)會對內(nèi)部控制的定義為：商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的,通過制定和實施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實現(xiàn)控制目標的動態(tài)過程和機制。