2025年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、（）對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的結(jié)果負(fù)有最終責(zé)任。【多選題】

A.董事會(huì)

B.高級(jí)管理層

C.業(yè)務(wù)層

D.執(zhí)行層

E.商業(yè)銀行所有員工

正確答案:A、B

答案解析:選項(xiàng)AB正確。董事會(huì)和高級(jí)管理層對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的結(jié)果負(fù)有最終責(zé)任。

2、下列關(guān)于資本充足率管理策略的說法中錯(cuò)誤的是（）。【單選題】

A. 商業(yè)銀行要提高資本充足率，主要有兩個(gè)途徑：一是增加資本；二是降低總的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

B.商業(yè)銀行提高資本充足率的分子對(duì)策，包括增加一級(jí)資本和二級(jí)資本

C.商業(yè)銀行提高資本充足率的分母對(duì)策，總體思路是降低風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的總量

D.二級(jí)資本的來源最常用的方式是發(fā)行普通股和提高留存利潤

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤：一級(jí)資本的來源最常用的方式是發(fā)行普通股和提高留存利潤。

3、（ ）應(yīng)定期向信息科技管理委員會(huì)提交重大信息科技項(xiàng)目的進(jìn)度報(bào)告，由其進(jìn)行審核，進(jìn)度報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括計(jì)劃的重大變更、關(guān)鍵人員或供應(yīng)商的變更以及主要費(fèi)用支出情況?！締芜x題】

A.高級(jí)管理層

B.業(yè)務(wù)部門

C.項(xiàng)目實(shí)施部門

D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確。項(xiàng)目實(shí)施部門應(yīng)定期向信息科技管理委員會(huì)提交重大信息科技項(xiàng)目的進(jìn)度報(bào)告，由其進(jìn)行審核，進(jìn)度報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括計(jì)劃的重大變更、關(guān)鍵人員或供應(yīng)商的變更以及主要費(fèi)用支出情況。

4、假設(shè)商業(yè)銀行當(dāng)年將100個(gè)客戶的信用等級(jí)評(píng)為BB級(jí)，第二年觀察這組客戶，發(fā)現(xiàn)有3個(gè)客戶違約，則3%是（）。【單選題】

A.違約頻率

B.違約概率

C.違約風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都不對(duì)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確。違約概率是指借款人在未來一定時(shí)期內(nèi)發(fā)生違約的可能性，違約頻率是指通常所稱的違約率。違約概率是分析模型作出的事前預(yù)測(cè)，違約頻率是事后檢驗(yàn)的結(jié)果。

5、下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件類型的是( )?！径噙x題】

A.內(nèi)部欺詐事件

B.外部欺詐事件

C.資產(chǎn)損失

D.實(shí)物資產(chǎn)的損壞

E.執(zhí)行、交割和流程管理事件

正確答案:A、B、D、E

答案解析:按照操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件類型可以分為七大類：（1）內(nèi)部欺詐事件；（2）外部欺詐事件；（3）就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件；（4）客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件；（5）實(shí)物資產(chǎn)的損壞；（6）信息科技系統(tǒng)事件；（7）執(zhí)行、交割和流程管理事件。選項(xiàng)C：資產(chǎn)損失屬于按損失類型分類。

6、商業(yè)銀行實(shí)施市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目的是，確保將所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)?？刂圃诳梢猿惺艿暮侠矸秶鷥?nèi)，使所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平與其風(fēng)險(xiǎn)管理能力和資本實(shí)力相匹配?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行實(shí)施市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目的是，確保將所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)?？刂圃诳梢猿惺艿暮侠矸秶鷥?nèi)，使所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平與其風(fēng)險(xiǎn)管理能力和資本實(shí)力相匹配。

7、業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃應(yīng)當(dāng)是一個(gè)全面的計(jì)劃，與商業(yè)銀行經(jīng)營的規(guī)模和復(fù)雜性相適應(yīng)，強(qiáng)調(diào)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、緩釋、恢復(fù)以及持續(xù)計(jì)劃，具體包括（ ）?！径噙x題】

A.業(yè)務(wù)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.恰當(dāng)?shù)闹卫斫Y(jié)構(gòu)

C.危機(jī)和事故管理

D.持續(xù)經(jīng)營意識(shí)培訓(xùn)

E.面對(duì)災(zāi)難時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確。業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃應(yīng)當(dāng)是一個(gè)全面的計(jì)劃,與商業(yè)銀行經(jīng)營的規(guī)模和復(fù)雜性相適應(yīng),強(qiáng)調(diào)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、緩釋、恢復(fù)以及持續(xù)計(jì)劃,具體包括:業(yè)務(wù)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、面對(duì)災(zāi)難時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施、常年持續(xù)性/經(jīng)營性的恢復(fù)程序和計(jì)劃、恰當(dāng)?shù)闹卫斫Y(jié)構(gòu)、危機(jī)和事故管理、持續(xù)經(jīng)營意識(shí)培訓(xùn)等方面。

8、歐式期權(quán)可在到期日或到期日之間的任何時(shí)間交系割標(biāo)的物。【判斷題】

A.正確

B. 錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:期權(quán)合約的持有者擁有的是權(quán)利而不是義務(wù)，可以自主決定是否執(zhí)行合約所賦予的權(quán)利，最普遍的期權(quán)產(chǎn)品為歐式期權(quán)，即僅可在期權(quán)到期日一次交割標(biāo)的物；美式期權(quán)可在到期日或到期日之間的任何時(shí)間交系割標(biāo)的物。

9、國別限額類型有敞口限額和經(jīng)濟(jì)資本限額?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:通常，國別限額類型有敞口限額和經(jīng)濟(jì)資本限額。

10、商業(yè)銀行每年應(yīng)當(dāng)至少開展一次全面的信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估，并向（）提交評(píng)估報(bào)告。【多選題】

A.股東大會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.高級(jí)管理層

E.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

正確答案:B、D

答案解析:商業(yè)銀行每年應(yīng)當(dāng)至少開展一次全面的信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估，并向董事會(huì)或高級(jí)管理層提交評(píng)估報(bào)告。