2025年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財(cái)師的工作流程和方法5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、理財(cái)師根據(jù)對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況及期望目標(biāo)的了解，初步評(píng)估客戶的理財(cái)目標(biāo)的（    ）?！径噙x題】

A.收益性

B.流動(dòng)性

C.可行性

D.風(fēng)險(xiǎn)性

E.合理性

正確答案:C、E

答案解析:理財(cái)師根據(jù)對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況及期望目標(biāo)的了解，初步評(píng)估客戶的理財(cái)目標(biāo)的可行性和合理性（選項(xiàng)CE正確）。

2、客戶自身因素發(fā)生變化導(dǎo)致理財(cái)規(guī)劃方案需要調(diào)整的情況比較多?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:外部因素發(fā)生變化導(dǎo)致理財(cái)規(guī)劃方案需要調(diào)整的情況比較多。

3、專業(yè)理財(cái)師在和客戶建立關(guān)系的過程中，需要關(guān)注以下哪些方面的內(nèi)容 （）。【多選題】

A.明確自身定位

B.解決自身財(cái)務(wù)問題 

C.關(guān)注自身禮儀和工作的狀態(tài)

D.了解客戶的財(cái)務(wù)問題

E.樹立專業(yè)形象

正確答案:A、C、E

答案解析:專業(yè)理財(cái)師在和客戶建立關(guān)系的過程中，需要關(guān)注以下兩方面的內(nèi)容：（1）明確自身定位，樹立專業(yè)形象（選項(xiàng)AE正確）；（2）關(guān)注自身禮儀和工作的狀態(tài)（選項(xiàng)C正確）。

4、稅務(wù)規(guī)劃是幫助納稅人在法律允許的范圍內(nèi)，通過對(duì)經(jīng)營(yíng)、理財(cái)和薪酬等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠與待遇差別，以減輕稅負(fù)，達(dá)到整體稅后利潤(rùn)、收入最大化的過程。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:稅務(wù)規(guī)劃是幫助納稅人在法律允許的范圍內(nèi)，通過對(duì)經(jīng)營(yíng)、理財(cái)和薪酬等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠與待遇差別，以減輕稅負(fù)，達(dá)到整體稅后利潤(rùn)、收入最大化的過程。

5、財(cái)富分配的內(nèi)容有（）。【多選題】

A.稅務(wù)安排

B.遺產(chǎn)分配

C.保險(xiǎn)計(jì)劃

D.家庭收支管理

E.投資規(guī)劃

正確答案:A、B

答案解析:選項(xiàng)A：稅務(wù)安排屬于財(cái)富分配；選項(xiàng)B：遺產(chǎn)分配屬于財(cái)富分配；選項(xiàng)C：保險(xiǎn)計(jì)劃屬于財(cái)富保障；選項(xiàng)D：家庭收支管理是財(cái)富積累；選項(xiàng)E：投資規(guī)劃是財(cái)富增值主要解決的財(cái)務(wù)問題。