2025年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第五章 客戶分類與需求分析5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、趙先生今年32歲，妻子30歲，兒子兩歲。家庭年收入10萬元，支出6萬元，有存款20萬元，有購房計劃。從家庭生命周期和趙先生的職業(yè)生涯規(guī)劃來看，金融理財師為其家庭的規(guī)劃架構(gòu)重點是（ ）?！締芜x題】

A.趙先生的家庭階段屬于穩(wěn)定期，這個時期對于未來的生涯規(guī)劃應(yīng)該有明確的方向，是否專項管理崗位，是否可以自行創(chuàng)業(yè)當(dāng)老板，在該階段都應(yīng)該定案

B.趙先生的家庭屬于成長期，應(yīng)該既在職進(jìn)修充實自己，同時擬定職業(yè)生涯計劃，確定往后的工作方向，目標(biāo)是使家庭收入穩(wěn)定增加

C.趙先生的家庭處在家庭成熟期，在支出方面子女教育撫養(yǎng)負(fù)擔(dān)將逐漸增加，但同時隨著收入的提高也應(yīng)增加儲蓄額，來應(yīng)對此時多數(shù)家庭會有的購房計劃和購車計劃

D.趙先生的家庭處在家庭形成期，年輕可承受較高的投資風(fēng)險

正確答案:B

答案解析:選項B說法正確：成長期特征是從子女幼兒期到子女經(jīng)濟(jì)獨立，該階段子女教育金需求增加，購房、購車貸款仍保持較高需求，成員收入穩(wěn)定，家庭風(fēng)險承受能力進(jìn)一步提升。趙先生的家庭特征為兒子兩歲，處在從子女出生到完成學(xué)業(yè)階段，家庭收入穩(wěn)定增加，故其生涯階段屬于成長期。

2、下列關(guān)于理財師反洗錢相關(guān)工作，說法錯誤的是（）。【單選題】

A.樹立正確的反洗錢意識

B.做好客戶身份識別

C.嚴(yán)把開戶審核關(guān)

D.從源頭上杜絕風(fēng)險

正確答案:D

答案解析:理財師也要做好反洗錢相關(guān)工作，樹立正確的反洗錢意識，做好客戶身份識別，嚴(yán)把開戶審核關(guān)，從源頭上控制風(fēng)險。

3、下列屬于客戶的定性信息有（）。【多選題】

A.財務(wù)信息

B.基本信息

C.個人興趣

D.職業(yè)規(guī)劃

E.儲蓄狀況

正確答案:B、C、D

答案解析:客戶信息可分為定性信息和定量信息，客戶財務(wù)方面的信息基本屬于定量信息；非財務(wù)信息即客戶基本信息和個人興趣愛好、職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標(biāo)等屬于定性信息。

4、客戶信息可分為定量信息和定性信息。非財務(wù)信息基本屬于定性信息?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:客戶信息也可以分為定量信息和定性信息，客觀財務(wù)方面的信息基本屬于定量信息；非財務(wù)信息基本屬于定性信息。

5、綜合理財服務(wù)體現(xiàn)了理財師對客戶需求的準(zhǔn)確理解和把握以及對金融服務(wù)、產(chǎn)品的綜合運用的水平?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:理財顧問服務(wù)體現(xiàn)了理財師對客戶需求的準(zhǔn)確理解和把握以及對金融服務(wù)、產(chǎn)品的綜合運用的水平。