2025年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第五章 操作風(fēng)險(xiǎn)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、在服務(wù)提供商經(jīng)營狀況未發(fā)生重大變化的前提下，盡職調(diào)查結(jié)果原則上（）年內(nèi)有效?！締芜x題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行應(yīng)在簽訂合同前，對重要外包的備選服務(wù)提供商深入開展盡職調(diào)查，必要時(shí)可聘請第三方機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查。在服務(wù)提供商經(jīng)營狀況未發(fā)生重大變化的前提下，盡職調(diào)查結(jié)果原則上一年內(nèi)有效。

2、下列屬于法人信貸業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)成因的是( )?！径噙x題】

A.信貸制度不完善

B.客戶監(jiān)管難度加大

C.片面追求信貸市場份額

D.內(nèi)部控制不完善

E.管理模式不科學(xué)

正確答案:A、B、C

答案解析:選項(xiàng)D：內(nèi)部控制不完善屬于個(gè)人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)成因；選項(xiàng)E：管理模式不科學(xué) 屬于個(gè)人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)成因。

3、風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評估的內(nèi)容主要不包括（）。【單選題】

A.固有風(fēng)險(xiǎn)

B.控制措施

C.偶然風(fēng)險(xiǎn)

D.剩余風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:C

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評估的內(nèi)容主要包括固有風(fēng)險(xiǎn)、控制措施、剩余風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)組成部分，其原理為“固有風(fēng)險(xiǎn)-控制措施=剩余風(fēng)險(xiǎn)”。

4、幾年前，萬事達(dá)卡國際組織曾宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系統(tǒng)”，包括萬事達(dá)、維薩等機(jī)構(gòu)在內(nèi)的4000多萬張信用卡用戶的銀行資料被盜取。這種風(fēng)險(xiǎn)是（）引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。【單選題】

A.內(nèi)部欺詐事件

B.信息科技系統(tǒng)事件

C.外部欺詐事件

D.執(zhí)行、交割和流程管理事件

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C：外部欺詐事件：第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件。題干所述為外部欺詐事件；選項(xiàng)D：執(zhí)行、交割和流程管理事件：因交易處理或流程管理失敗，以及與交易對手方、外部供應(yīng)商及銷售商發(fā)生糾紛導(dǎo)致的損失事件；選項(xiàng)B：信息科技系統(tǒng)事件：因信息科技系統(tǒng)生產(chǎn)運(yùn)行、應(yīng)用開發(fā)、安全管理以及由于軟件產(chǎn)品、硬件設(shè)備、服務(wù)提供商等第三方因素，造成系統(tǒng)無法正常辦理或系統(tǒng)速度異常所導(dǎo)致的損失事件；選項(xiàng)A：內(nèi)部欺詐事件：故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失事件，此類事件至少涉及內(nèi)部一方，但不包括歧視及差別待遇事件。

5、根據(jù)人民銀行、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行在反洗錢管理工作中主要有（）內(nèi)容?！径噙x題】

A.客戶身份識別

B.反洗錢內(nèi)控制度

C.客戶身份資料和交易記錄保存

D.反洗錢培訓(xùn)

E.大額交易和可疑交易報(bào)告

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:根據(jù)人民銀行、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行在反洗錢管理工作中主要有以下幾點(diǎn)重點(diǎn)內(nèi)容：（1）客戶身份識別；（2）客戶身份資料和交易記錄保存；（3）大額交易和可疑交易報(bào)告；（4）反洗錢內(nèi)控制度；（5）反洗錢培訓(xùn)。