2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第八章 銀行監(jiān)管與市場(chǎng)約束5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、在現(xiàn)代銀行體系中，對(duì)各類銀行提出統(tǒng)一的最高資本要求，能夠降低銀行之間的不公平競(jìng)爭(zhēng)。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:在現(xiàn)代銀行體系中，對(duì)各類銀行提出統(tǒng)一的最低資本要求，能夠降低銀行之間的不公平競(jìng)爭(zhēng)。

2、下列選項(xiàng)中，不屬于銀行監(jiān)管的方法的是( )?！締芜x題】

A.監(jiān)督檢查

B.市場(chǎng)退出

C.資本監(jiān)管

D.市場(chǎng)準(zhǔn)入

正確答案:B

答案解析:銀行監(jiān)管方法：（1）市場(chǎng)準(zhǔn)入：指監(jiān)管部門采取行政許可手段審查、批準(zhǔn)市場(chǎng)主體可以進(jìn)入某一領(lǐng)域并從事相關(guān)活動(dòng)的機(jī)制。（2）監(jiān)督檢查：包括非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查。（3）資本監(jiān)管：是銀行宏觀審慎監(jiān)管的核心。選項(xiàng)B：市場(chǎng)退出不屬于銀行監(jiān)管的方法。

3、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，最低資本要求，核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率和資本充足率分別為（）?！締芜x題】

A.3%、4%和6%

B.4%、5%和7%

C.5%、6%和8%

D.6%、7%和9%

正確答案:C

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，最低資本要求，核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率和資本充足率分別為5%、6%和8%（選項(xiàng)C正確）。

4、《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》全面引入了巴塞爾協(xié)議Ⅲ確立的資本監(jiān)管最新要求,資本監(jiān)管要求的最低資本要求不包括（）?！締芜x題】

A.儲(chǔ)備資本要求

B.核心一級(jí)資本充足率

C.一級(jí)資本充足率

D.資本充足率

正確答案:A

答案解析:《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》全面引入了巴塞爾協(xié)議Ⅲ確立的資本監(jiān)管最新要求,資本監(jiān)管要求的最低資本要求包括：核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率和資本充足率。選項(xiàng)A：儲(chǔ)備資本要求不屬于資本監(jiān)管要求的最低資本。

5、商業(yè)銀行的市場(chǎng)約束方涉及監(jiān)管部門、公眾存款人、股東、其他債權(quán)人、外部中介機(jī)構(gòu)以及銀行業(yè)協(xié)會(huì)等，其中市場(chǎng)約束的核心是（）?！締芜x題】

A.公眾存款人

B.監(jiān)管部門

C.外部中介機(jī)構(gòu)

D.股東

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確。監(jiān)管部門是市場(chǎng)約束的核心，其作用在于：（1）制定信息披露標(biāo)準(zhǔn)和指南，提高信息的可靠性和可比性；（2）實(shí)施懲戒，即建立有效的監(jiān)督檢查制度，確保政策執(zhí)行和有效信息披露；（3）引導(dǎo)其他市場(chǎng)參與者改進(jìn)做法，強(qiáng)化監(jiān)督；（4）建立風(fēng)險(xiǎn)處置和退出機(jī)制，促進(jìn)市場(chǎng)約束機(jī)制最終發(fā)揮作用。