2025年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財(cái)師的工作流程和方法5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、客戶個(gè)人和家庭的收入主要來(lái)源于主動(dòng)投資，說(shuō)明客戶實(shí)現(xiàn)了（）?！締芜x題】

A.財(cái)務(wù)安全

B.財(cái)務(wù)自由

C.財(cái)富增值

D.財(cái)富保障

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B：財(cái)務(wù)自由是指?jìng)€(gè)人和家庭的收入主要來(lái)源于主動(dòng)投資而不是被動(dòng)工作；選項(xiàng)A：財(cái)務(wù)安全是指?jìng)€(gè)人或家庭對(duì)自己的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀充滿信心，認(rèn)為現(xiàn)有的財(cái)富足以應(yīng)對(duì)未來(lái)的財(cái)務(wù)支出和其他生活目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，不會(huì)出現(xiàn)大的財(cái)務(wù)危機(jī)；選項(xiàng)C：財(cái)富增值主要解決的財(cái)務(wù)問(wèn)題是教育和養(yǎng)老的資金需求和投資規(guī)劃；選項(xiàng)D：財(cái)富保障主要指針對(duì)人身、財(cái)產(chǎn)保障等的保險(xiǎn)計(jì)劃。

2、衡量客戶財(cái)務(wù)安全的標(biāo)準(zhǔn)是具體的、固定的?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:衡量個(gè)人財(cái)務(wù)安全標(biāo)準(zhǔn)要因人制宜、因地制宜和因時(shí)制宜，絕不能千篇一律。衡量客戶財(cái)務(wù)安全的標(biāo)準(zhǔn)僅具有參考性，不是固定不變的，具體的安全標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)該要根據(jù)客戶的實(shí)際情況決定。

3、家庭財(cái)務(wù)信息的內(nèi)容主要不包括（）。【單選題】

A.收入信息

B.支出信息

C.資產(chǎn)信息

D.現(xiàn)金流信息

正確答案:D

答案解析:家庭財(cái)務(wù)信息的內(nèi)容主要包括以下幾個(gè)方面：（1）收入信息；（2）支出信息；（3）資產(chǎn)信息；（4）負(fù)債信息；（5）其他相關(guān)的家庭財(cái)務(wù)信息。

4、理財(cái)規(guī)劃方案的全部實(shí)施工作由理財(cái)規(guī)劃師完成。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:理財(cái)規(guī)劃方案是一個(gè)復(fù)雜的整體性方案，理財(cái)師雖然通常是理財(cái)專家，但也不可能做到面面俱到，因此多數(shù)情況下單靠理財(cái)師自身難以完成全部方案的實(shí)施工作。

5、根據(jù)客戶需求及關(guān)注點(diǎn)，有針對(duì)性地向客戶介紹銀行相關(guān)服務(wù)或產(chǎn)品屬于（）?！締芜x題】

A.禮節(jié)性問(wèn)候

B.了解客戶需求

C.尋找突破口

D.跟蹤服務(wù)

正確答案:C

答案解析:初次接觸客戶階段，理財(cái)師重點(diǎn)工作包括如下內(nèi)容：（1）禮節(jié)性問(wèn)候。初次見面時(shí)，理財(cái)師應(yīng)主動(dòng)問(wèn)候客戶，介紹自己的姓名、職位及簡(jiǎn)要工作職責(zé)，并向客戶遞送名片；（2）了解客戶需求。約談時(shí)應(yīng)以恰當(dāng)?shù)姆绞搅私饪蛻粝嚓P(guān)信息并加以整理，從客戶的關(guān)注點(diǎn)、偏好和個(gè)性特點(diǎn)分析客戶潛在需求并引導(dǎo)需求；（3）尋找突破口。根據(jù)客戶需求及關(guān)注點(diǎn)，有針對(duì)性地向客戶介紹銀行相關(guān)服務(wù)或產(chǎn)品；（4）業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)。經(jīng)與客戶深入溝通后，如果客戶同意接受銀行服務(wù)或產(chǎn)品，在符合銷售規(guī)定的前提下，理財(cái)師應(yīng)協(xié)助客戶完成在銀行的銷售操作或申請(qǐng)相關(guān)增值服務(wù)；（5）跟蹤服務(wù)。業(yè)務(wù)處理完畢后，理財(cái)師應(yīng)主動(dòng)邀約客戶，確定下次見面的時(shí)間和溝通內(nèi)容，從而實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期客戶維護(hù)工作。