2021年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個(gè)人理財(cái)概述5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，客戶和商業(yè)銀行之間是（）關(guān)系?！締芜x題】

A.契約

B.信托

C.法定代理

D.委托代理

正確答案:D

答案解析:個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托一代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)，是一種個(gè)性化、綜合化的服務(wù)活動(dòng)，選項(xiàng)D正確。

2、私人銀行業(yè)務(wù)是私人銀行為高凈值客戶提供（）金融服務(wù)和全方位非金融服務(wù)的經(jīng)營行為?！径噙x題】

A.個(gè)性化

B.專業(yè)化

C.差異化

D.綜合化

E.全面性

正確答案:A、B、D

答案解析:私人銀行業(yè)務(wù)是私人銀行為高凈值客戶提供專業(yè)化、個(gè)性化、綜合化金融服務(wù)和全方位非金融服務(wù)的經(jīng)營行為。

3、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的萌芽時(shí)期（）【單選題】

A.20世紀(jì)30年代到60年代

B.20世紀(jì)60年代到80年代

C. 20世紀(jì)70年代初

D. 20世紀(jì)20年代到60年代

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A：20世紀(jì)30年代到60年代，是國外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的萌芽階段；選項(xiàng)B：20世紀(jì)60年代到80年代，通常被認(rèn)為是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的形成與發(fā)展時(shí)期；選項(xiàng)D：20世紀(jì)90年代中后期，經(jīng)濟(jì)回暖，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)日趨成熟。

4、（）是指經(jīng)過專業(yè)資格認(rèn)證，即持有相關(guān)從業(yè)資格牌照、代表金融機(jī)構(gòu)為客戶提供理財(cái)規(guī)劃專業(yè)服務(wù)的專業(yè)人士?！締芜x題】

A.理財(cái)師

B.經(jīng)濟(jì)師

C.經(jīng)理人

D.精算師

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A：理財(cái)師又名理財(cái)規(guī)劃師或財(cái)富管理師，一般是指經(jīng)過專業(yè)資格認(rèn)證，即持有相關(guān)從業(yè)資格牌照、代表金融機(jī)構(gòu)為客戶提供理財(cái)規(guī)劃專業(yè)服務(wù)的專業(yè)人士；選項(xiàng)B：經(jīng)濟(jì)師是我國職稱之一。要取得“經(jīng)濟(jì)師”職稱，需要參加“經(jīng)濟(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試”。 由人事部統(tǒng)一發(fā)放合格證書；選項(xiàng)C：“經(jīng)理人”一詞來自英文中的“manager”，經(jīng)理人被定義為“對其他人的工作負(fù)有責(zé)任的人”；選項(xiàng)D：精算師是分析風(fēng)險(xiǎn)并量化其財(cái)務(wù)影響的專門職業(yè)人員。

5、商業(yè)銀行大多通過客戶分層、差別化服務(wù)培養(yǎng)客戶的忠誠度和銷售產(chǎn)品，對于等級越高的客戶，銀行會(huì)提供越豐富的服務(wù)內(nèi)容?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行大多通過客戶分層、差別化服務(wù)培養(yǎng)客戶的忠誠度和銷售產(chǎn)品，對于等級越高的客戶，銀行會(huì)提供越豐富的服務(wù)內(nèi)容。一般而言，理財(cái)業(yè)務(wù)是面向所有客戶提供的基礎(chǔ)性服務(wù)，財(cái)富管理業(yè)務(wù)是面向中高端客戶提供的服務(wù)，而私人銀行業(yè)務(wù)則是僅面向高端客戶提供的服務(wù)。