2025年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理附錄一：理財(cái)師金融服務(wù)技巧5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、理財(cái)師如果提前或晚到時(shí)間較多（如十五分鐘以上），應(yīng)當(dāng)通知客戶(hù)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:理財(cái)師如果提前或晚到時(shí)間較多（如十分鐘以上），應(yīng)當(dāng)通知客戶(hù)。

2、理財(cái)師在收郵件時(shí)應(yīng)注意下列哪些事項(xiàng)？（ ）【多選題】

A.限制每天處理郵件的次數(shù)

B.盡量避免在工作時(shí)處理私人郵件

C.不要讓郵件堆積起來(lái)，及時(shí)刪除不再需要的郵件

D.對(duì)于需要保留的郵件及時(shí)進(jìn)行分類(lèi)，并放在規(guī)定的文件夾內(nèi)

E.及時(shí)刪除垃圾郵件以及自己訂閱卻很少閱讀的郵件

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:電子郵件已經(jīng)成為理財(cái)師與客戶(hù)、領(lǐng)導(dǎo)、同事溝通的必不可少的工具，每天理財(cái)師都需要收發(fā)大量電子郵件。掌握以下方法往往能夠?qū)碡?cái)師的工作起到事半功倍的效果：（1）通常對(duì)接收到的郵件有三“R”政策，即read（閱讀），respond（回復(fù)）和remove（清理）；（2）限制每天處理郵件的次數(shù)，這樣可以更加專(zhuān)注、更有創(chuàng)造性、更為集中地處理既定工作；同時(shí)，盡量避免在工作時(shí)處理私人郵件（選項(xiàng)AB正確）；（3）需要處理的郵件要盡快處理，不要讓郵件堆積起來(lái)，及時(shí)刪除不再需要的郵件（選項(xiàng)C正確）；（4）對(duì)于需要保留的郵件及時(shí)進(jìn)行分類(lèi)，并放在規(guī)定的文件夾內(nèi)（選項(xiàng)D正確）；（5）過(guò)濾垃圾郵件，及時(shí)刪除垃圾郵件以及自己訂閱卻很少閱讀的郵件（選項(xiàng)E正確）。

3、對(duì)理財(cái)師口頭表達(dá)能力的要求包括（ ）?！径噙x題】

A.吐字清晰

B.語(yǔ)速中等

C.說(shuō)話(huà)簡(jiǎn)明扼要

D.用詞妥當(dāng)

E.避重就輕

正確答案:A、B、C、D

答案解析:理財(cái)師在和客戶(hù)交談的過(guò)程中要吐字清晰、語(yǔ)速中等，說(shuō)話(huà)簡(jiǎn)明扼要、層次分明、用詞妥當(dāng)、有邏輯性、有針對(duì)性，既不夸夸其談，也不避重就輕（選項(xiàng)ABCD正確）。

4、一般外撥電話(huà)注意事項(xiàng)不包括（   ）?！径噙x題】

A.預(yù)先將電話(huà)內(nèi)容整理好

B.電話(huà)接通后直奔主題

C.作自我介紹

D.使用尊稱(chēng)

E.確定對(duì)方為要找的人并致以簡(jiǎn)單的問(wèn)候

正確答案:B、D

答案解析:一般外撥電話(huà)注意事項(xiàng)：（1）預(yù)先將電話(huà)內(nèi)容整理好（以免屆時(shí)遺漏信息或講話(huà)混亂）；（2）電話(huà)接通后致以簡(jiǎn)單問(wèn)候；（3）作自我介紹；（4）使用敬語(yǔ)；（5）說(shuō)明自己要找的人的姓名：這時(shí)也可能理財(cái)師不找或不知道找具體的人，可以簡(jiǎn)要說(shuō)明要找的部門(mén)或電話(huà)事由；（6）確定對(duì)方為要找的人并致以簡(jiǎn)單的問(wèn)候；（7）按事先準(zhǔn)備的1、2、3……事由逐條簡(jiǎn)述；（8）確認(rèn)對(duì)方是否明白或是否記錄清楚；（9）致謝語(yǔ)、再見(jiàn)語(yǔ)；（10）等對(duì)方放下電話(huà)后，自己再輕輕放下。選項(xiàng)B：電話(huà)接通后直奔主題是不禮貌的，電話(huà)接通后應(yīng)先致以簡(jiǎn)單問(wèn)候；選項(xiàng)D：使用尊稱(chēng)不屬于一般外撥電話(huà)注意事項(xiàng)，應(yīng)該是使用敬語(yǔ)。

5、先做重要又緊急的事情，多做重要不緊急的事情，少做緊急不重要的事情，不做不重要不緊急的事情?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:時(shí)間管理良好的習(xí)慣應(yīng)該是：先做重要又緊急的事情，多做重要不緊急的事情，少做緊急不重要的事情，不做不重要不緊急的事情。