2025年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個人理財概述5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、下列不屬于國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展階段的是（）?！締芜x題】

A.萌芽階段

B.形成與發(fā)展階段

C.快速發(fā)展

D.穩(wěn)定發(fā)展階段

正確答案:D

答案解析:國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展階段包括：①萌芽階段：20世紀80年代末到90年代（選項A）；②形成與發(fā)展階段：從21世紀初到2005年（選項B）；③快速發(fā)展階段：2005年以后（選項C）。

2、個人理財就是在了解、分析客戶情況的基礎上，根據(jù)其人生、財務目標和風險偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務、收入和支出，實現(xiàn)理財目標的過程?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:個人理財就是在了解、分析客戶情況的基礎上，根據(jù)其人生、財務目標和風險偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務、收入和支出，實現(xiàn)理財目標的過程。盡可能地回避風險和實現(xiàn)收益最大化，成為個人理財?shù)膬纱竽繕恕?/p>

3、在我國理財業(yè)快速成長的過程中，理財師應當承擔的社會責任有（）?！径噙x題】

A.是國家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導者

B.是正確的投資理念的重要宣導者

C.是理財風險的揭示者

D.是客戶聲音的反饋者

E.是理財產(chǎn)品的銷售者

正確答案:A、B、C、D

答案解析:理財師的社會責任主要有：（1）理財師是國家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導者（選項A正確）；（2）理財師是正確的投資理念的重要宣導者（選項B正確）；（3）理財師是理財風險的揭示者（選項C正確）；（4）理財師是客戶聲音的反饋者（選項D正確）。理財師的工作并不是以產(chǎn)品銷售為中心，而是通過全面了解客戶和分析其財務狀況、財務需求，為客戶提供綜合性的理財服務。選項E說法不正確。

4、下列不屬于個人理財業(yè)務供給方的有（ ）?！締芜x題】

A.保險公司

B.中國銀行

C.中國人民銀行

D.基金公司

正確答案:C

答案解析:商業(yè)銀行是個人理財業(yè)務的供給方，是個人理財服務的提供商之一。商業(yè)銀行制定具體的業(yè)務標準、業(yè)務流程、業(yè)務管理辦法，一般利用自身的渠道向個人客戶提供個人理財服務。除銀行外，證券公司、基金公司、信托公司、保險公司，租賃公司以及一些資產(chǎn)管理公司等其他金融機構也提供理財服務。選項ABD都屬于個人理財業(yè)務的供給方；選項C屬于個人理財業(yè)務的監(jiān)管機構而非供給方。

5、私人銀行業(yè)務不具有的特征是（   ）?！締芜x題】

A.準入門檻高

B.綜合化服務

C.分散化服務

D.重視客戶關系

正確答案:C

答案解析:一般而言，私人銀行業(yè)務具有的特征有：準入門檻高、綜合化服務、重視客戶關系，選項C不是私人銀行的特征。