2024年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級(jí)）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第四部分|第一章 銀行基本法律法規(guī)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則?！径噙x題】

A.平等

B.自愿

C.公平

D.公開

E.誠實(shí)信用

正確答案:A、B、C、E

答案解析:商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則，開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競爭的原則，不得從事不正當(dāng)競爭。

2、洗錢的過程通常分為三個(gè)階段，即（）?！締芜x題】

A.處置階段、培植階段、融合階段

B.處置階段、分析階段、融合階段

C.投入階段、分析階段、融合階段

D.處置階段、培植階段、重洗階段

正確答案:A

答案解析:洗錢的過程通常分為三個(gè)階段，即處置階段、培植階段、融合階段。

3、在我國,“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作,負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測”的職責(zé)由（     ）履行?！締芜x題】

A.公安部

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國人民銀行

D.國家外匯管理局

正確答案:C

答案解析:《中國人民銀行法》第四條規(guī)定了中國人民銀行的職責(zé)：(1)發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章；(2)依法制定和執(zhí)行貨幣政策；(3)發(fā)行人民幣，管理人民幣流通；(4)監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場；(5)實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場；(6)監(jiān)督管理黃金市場；(7)持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備；(8)經(jīng)理國庫；(9)維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行；(10)指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測；(11)負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測；(12)作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動(dòng)；(13)國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。

4、（）是商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，銀監(jiān)會(huì)對該銀行采取的監(jiān)管措施?！締芜x題】

A.接管

B.合并

C.分立

D.解散

正確答案:A

答案解析:接管是商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，銀監(jiān)會(huì)對該銀行采取的監(jiān)管措施。

5、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)主要有（）。【多選題】

A.健全反洗錢內(nèi)控制度

B.建立客戶身份識(shí)別制度

C.按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

D.按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度

E.按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)主要有：（1）健全反洗錢內(nèi)控制度。（2）建立客戶身份識(shí)別制度。（3）按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。（4）按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。（5）按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。