2024年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理體系5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的理解，正確的有（ ）。【多選題】

A.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量可以基于歷史記錄以及專家經(jīng)驗(yàn)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)類型、風(fēng)險(xiǎn)分析的目的以及信息數(shù)據(jù)的可獲得性，采取定性、定量或者定性與定量相結(jié)合的方式

B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)

C.我國商業(yè)銀行也開始逐步采用資本計(jì)量高級(jí)方法，提高風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的科學(xué)型和準(zhǔn)確性

D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度，對(duì)不同類別的風(fēng)險(xiǎn)選擇適當(dāng)?shù)挠?jì)量方法

E.準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量結(jié)果是建立在卓越的風(fēng)險(xiǎn)模型基礎(chǔ)上的

正確答案:A、C、D、E

答案解析:考察商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的知識(shí)。選項(xiàng)B理解不正確：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)。

2、在考評(píng)指標(biāo)上，《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評(píng)監(jiān)管指引》強(qiáng)調(diào)必須包括風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)，用于評(píng)價(jià)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況和變動(dòng)趨勢，那么風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)包括（）。【多選題】

A.信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

D.市場風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

E.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABCDE正確。2012年銀監(jiān)會(huì)印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評(píng)監(jiān)管指引》。在考評(píng)指標(biāo)上，該指引強(qiáng)調(diào)必須包括風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)，用于評(píng)價(jià)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況和變動(dòng)趨勢，包括信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、市場風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等。

3、2012年版《有效銀行核心監(jiān)管原則》指出，內(nèi)部控制是風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有機(jī)組成部分，是銀行（  ）共同參與的， 通過制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、程序和方法，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制?！径噙x題】

A.合作伙伴

B.董事會(huì)

C.高級(jí)管理層

D.全體員工

E.關(guān)聯(lián)企業(yè)

正確答案:B、C、D

答案解析:選項(xiàng)BCD正確。 2012年版《有效銀行核心監(jiān)管原則》指出，內(nèi)部控制是風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有機(jī)組成部分，是銀行董事會(huì)、高級(jí)管理層和全體員工共同參與的， 通過制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、程序和方法，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。

4、內(nèi)部審計(jì)通過提供多種方式的服務(wù)為組織增加價(jià)值，IIA最新的內(nèi)部審計(jì)定義將內(nèi)部審計(jì)工作集中于（    ）方面。【多選題】

A.確認(rèn)

B.咨詢服務(wù)

C.計(jì)算

D.識(shí)別

E.規(guī)避

正確答案:A、B

答案解析:內(nèi)部審計(jì)通過提供多種方式的服務(wù)為組織增加價(jià)值，IIA最新的內(nèi)部審計(jì)定義將內(nèi)部審計(jì)工作集中于確認(rèn)和咨詢服務(wù)兩方面（選項(xiàng)AB正確）。

5、有效的風(fēng)險(xiǎn)偏好框架的影響包括（  ）?！径噙x題】

A.有效的風(fēng)險(xiǎn)偏好框架應(yīng)能夠確保有效的傳導(dǎo)和信息共享機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)偏好可以有效地傳遞到集團(tuán)內(nèi)各個(gè)業(yè)務(wù)條線和各法人機(jī)構(gòu)

B.董事會(huì)自上而下推動(dòng)，各管理層級(jí)自下而上參與，能夠被銀行全體人員充分理解

C.在業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)出現(xiàn)時(shí)，評(píng)估銀行需要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，防止過度承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

D.能夠適應(yīng)業(yè)務(wù)和市場條件變化，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)條線或法律實(shí)體風(fēng)險(xiǎn)限額，并且確保金融機(jī)構(gòu)總體風(fēng)險(xiǎn)偏好不變

E.涵蓋子公司、第三方外包供應(yīng)商等在風(fēng)險(xiǎn)地圖內(nèi)但不受銀行直接控制的活動(dòng)、運(yùn)營和體系

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:金融穩(wěn)定理事會(huì)在《有效風(fēng)險(xiǎn)偏好框架制定原則》中強(qiáng)調(diào)：（1）有效的風(fēng)險(xiǎn)偏好框架應(yīng)能夠確保有效的傳導(dǎo)和信息共享機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)偏好可以有效地傳遞到集團(tuán)內(nèi)各個(gè)業(yè)務(wù)條線和各法人機(jī)構(gòu)（選項(xiàng)A正確）；（2）董事會(huì)自上而下推動(dòng)，各管理層級(jí)自下而上參與，能夠被銀行全體人員充分理解（選項(xiàng)B正確）；（3）風(fēng)險(xiǎn)偏好應(yīng)融入集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn)文化；（4）在業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)出現(xiàn)時(shí)，評(píng)估銀行需要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，防止過度承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)（選項(xiàng)C正確）；（5）能夠適應(yīng)業(yè)務(wù)和市場條件變化，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)條線或法律實(shí)體風(fēng)險(xiǎn)限額，并且確保金融機(jī)構(gòu)總體風(fēng)險(xiǎn)偏好不變（選項(xiàng)D正確）；（6）涵蓋子公司、第三方外包供應(yīng)商等在風(fēng)險(xiǎn)地圖內(nèi)但不受銀行直接控制的活動(dòng)、運(yùn)營和體系（選項(xiàng)E正確）。