2024年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級(jí)）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第五部分|第一章 銀行監(jiān)管體制5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、自律組織對(duì)會(huì)員每年進(jìn)行一次例行檢查，其內(nèi)容包括（）。【多選題】

A.對(duì)會(huì)員財(cái)務(wù)狀況的檢查

B.對(duì)會(huì)員業(yè)務(wù)執(zhí)行情況的檢查

C.對(duì)客戶的服務(wù)質(zhì)量的檢查

D.對(duì)會(huì)員的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)

E.對(duì)欺詐客戶、操縱市場(chǎng)等違法違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查處理

正確答案:A、B、C

答案解析:選項(xiàng)ABC正確。自律組織對(duì)其會(huì)員的監(jiān)管一般有兩種方式：一是對(duì)會(huì)員每年進(jìn)行一次例行檢查，包括對(duì)會(huì)員的財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)執(zhí)行情況、對(duì)客戶的服務(wù)質(zhì)量等的檢查；二是對(duì)會(huì)員的日常業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，包括對(duì)其業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)，協(xié)調(diào)會(huì)員之間的關(guān)系，對(duì)欺詐客戶、操縱市場(chǎng)等違法違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查處理。

2、目前主要的部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件以（）的形式發(fā)布?！締芜x題】

A.管理辦法和管理?xiàng)l例

B.管理?xiàng)l例和管理指引

C.管理指引和管理法

D.管理辦法和管理指引

正確答案:D

答案解析:目前主要的部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件以管理辦法和管理指引的形式發(fā)布。

3、（）標(biāo)志著銀行監(jiān)管制度的正式確立?！締芜x題】

A.法律制度

B.監(jiān)管模式

C.監(jiān)管目標(biāo)

D.監(jiān)管原則

正確答案:A

答案解析:為防止股票過(guò)度投機(jī)，英國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)了《反泡沫公司法》，標(biāo)志著世界金融史上政府實(shí)施金融監(jiān)管的正式開(kāi)始，其主要原則一直影響到今天。所以，法律制度標(biāo)志著銀行監(jiān)管制度的正式確立。

4、中國(guó)人民銀行從（  ）年開(kāi)始正式行使銀行監(jiān)管職能?！締芜x題】

A.1984

B.1985

C.1948

D.1956

正確答案:A

答案解析:中國(guó)人民銀行從1984年開(kāi)始正式行使銀行監(jiān)管職能。

5、市場(chǎng)約束的具體表現(xiàn)形式之一就是建立法律制度?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:市場(chǎng)約束的具體表現(xiàn)形式之一就是強(qiáng)化信息的披露。