2024年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會(huì)淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、下列關(guān)于資本作用的說法，正確的有( )?！径噙x題】

A.資本為商業(yè)銀行提供融資

B.吸收和消化損失

C.支持商業(yè)銀行過度業(yè)務(wù)擴(kuò)張和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

D.維持市場(chǎng)信心

E.為商業(yè)銀行管理，尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理提供最根本的驅(qū)動(dòng)力

正確答案:A、B、D、E

答案解析:商業(yè)銀行以負(fù)債經(jīng)營(yíng)為特色,其資本所占比重較低,融資杠桿率很高,因此承擔(dān)著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。正是因?yàn)樯虡I(yè)銀行時(shí)刻面臨著風(fēng)險(xiǎn)的挑戰(zhàn),其資本所肩負(fù)的責(zé)任和發(fā)揮的作用比一般企業(yè)更為重要,主要有下面幾個(gè)體現(xiàn):（1）資本為商業(yè)銀行提供融資（選項(xiàng)A說法正確）。（2）吸收和消化損失（選項(xiàng)B說法正確）。（3）限制業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān),增強(qiáng)銀行系統(tǒng)的穩(wěn)定性（選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤）。（4）維持市場(chǎng)信心（選項(xiàng)D說法正確）。（5）為風(fēng)險(xiǎn)管理提供最根本的驅(qū)動(dòng)力（選項(xiàng)E說法正確）。

2、國(guó)際反洗錢組織主要包括（）?！径噙x題】

A.反洗錢金融行動(dòng)特別工作組

B.沃爾夫斯堡集團(tuán)

C.亞太反洗錢集團(tuán)

D.歐亞反洗錢與反恐融資小組

E.埃格蒙特集團(tuán)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:國(guó)際反洗錢組織包括：1、反洗錢金融行動(dòng)特別工作組（FATF）2、埃格蒙特集團(tuán)（Egmont Group）3、沃爾夫斯堡集團(tuán)（Wolfsberg Group）4、亞太反洗錢集團(tuán)（APG）5、歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）

3、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，建立信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋制度、政策和程序，并不定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施有效性進(jìn)行評(píng)估?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，建立信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋制度、政策和程序，定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施有效性進(jìn)行評(píng)估。

4、（   ）是一種獨(dú)立、客觀的確認(rèn)和咨詢活動(dòng)，旨在增加價(jià)值和改善組織的運(yùn)營(yíng)。它通過應(yīng)用系統(tǒng)的、規(guī)范的方法，評(píng)價(jià)并改善風(fēng)險(xiǎn)管理、控制和治理過程的效果，幫助組織實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)?！締芜x題】

A.外部審計(jì)

B.內(nèi)部審計(jì)

C.國(guó)家審計(jì)

D.社會(huì)審計(jì)

正確答案:B

答案解析:內(nèi)部審計(jì)是一種獨(dú)立、客觀的確認(rèn)和咨詢活動(dòng)，旨在增加價(jià)值和改善組織的運(yùn)營(yíng)。它通過應(yīng)用系統(tǒng)的、規(guī)范的方法，評(píng)價(jià)并改善風(fēng)險(xiǎn)管理、控制和治理過程的效果，幫助組織實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)（選項(xiàng)B符合題意）。

5、下列屬于商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控制度體系的是（）?！径噙x題】

A.客戶身份識(shí)別制度

B.大額交易與可疑交易報(bào)告制度

C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度

D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

E.反洗錢稽核審計(jì)制度

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABCDE正確：商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控制度體系主要包括：客戶身份識(shí)別制度；大額交易與可疑交易報(bào)告制度；客戶身份資料和交易記錄保存制度；客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度：反洗錢宣傳播訓(xùn)制度；反洗錢保密制度；反洗錢協(xié)助調(diào)查制度；反洗錢稽核審計(jì)制度；反洗錢崗位職責(zé)制度；反洗錢業(yè)務(wù)操作規(guī)程。其中，處于基礎(chǔ)地位的是客戶身份識(shí)別制度。處于核心地位的是大額交易與可疑交易報(bào)告制度。