2024年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理體系5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有“三道防線”，屬于“第二道防線”的部門有（ ）。【多選題】

A.營(yíng)業(yè)部

B.審計(jì)稽核部

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

D.合規(guī)部門

E.人力資源部

正確答案:C、D

答案解析:巴塞爾委員會(huì)2015年發(fā)布的《銀行公司治理原則》強(qiáng)調(diào)了“三道防線”在風(fēng)險(xiǎn)管理流程中的作用，指出風(fēng)險(xiǎn)治理框架中應(yīng)包括建立“三道防線”及清晰的職責(zé)描述。風(fēng)險(xiǎn)管理部門和合規(guī)部門是笫二道風(fēng)險(xiǎn)防線（選項(xiàng)CD正確）。風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)監(jiān)督和評(píng)估業(yè)務(wù)部門承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。合規(guī)部門負(fù)責(zé)定期監(jiān)控銀行對(duì)于法律、公司治理規(guī)則、監(jiān)管規(guī)定、行為規(guī)范和政策的執(zhí)行情況。風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)管理部門均應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線部門。

2、在風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)置與實(shí)施過(guò)程中，需要注意的是（）?！径噙x題】

A.將風(fēng)險(xiǎn)偏好與戰(zhàn)略規(guī)劃有機(jī)結(jié)合

B.充分了解所有風(fēng)險(xiǎn)

C.持續(xù)地監(jiān)測(cè)與報(bào)告

D.充分考慮利益相關(guān)者的期望

E.向業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)

正確答案:A、C、D、E

答案解析:在風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)置與實(shí)施過(guò)程中，需要注意以下幾點(diǎn)；（1）充分考慮利益相關(guān)者的期望（選項(xiàng)D正確）；（2）將風(fēng)險(xiǎn)偏好與戰(zhàn)略規(guī)劃有機(jī)結(jié)合（選項(xiàng)A正確）；（3）向業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)（選項(xiàng)E正確）；（4）持續(xù)地監(jiān)測(cè)與報(bào)告（選項(xiàng)C正確）。選項(xiàng)B：充分了解所有風(fēng)險(xiǎn)屬于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。

3、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程主要包括四個(gè)環(huán)節(jié)，其中（）是落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理、經(jīng)濟(jì)資本配置和資本監(jiān)管的重要基礎(chǔ)?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)/報(bào)告

B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量/評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別/分析

D.風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋

正確答案:B

答案解析:商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程的四個(gè)主要步驟：（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別/分析（2）風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量/評(píng)估（3）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)/報(bào)告（4）風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋。風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量/評(píng)估是落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理、經(jīng)濟(jì)資本配置和資本監(jiān)管的重要基礎(chǔ)（選項(xiàng)B正確）。

4、(    )是商業(yè)銀行最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu),(    )承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任?！締芜x題】

A.股東大會(huì),董事會(huì)

B.股東大會(huì),監(jiān)事會(huì)

C.董事會(huì),高級(jí)管理層

D.董事會(huì),董事會(huì)

正確答案:D

答案解析:董事會(huì)是商業(yè)銀行最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu),董事會(huì)承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任（選項(xiàng)D正確）。

5、隨著金融市場(chǎng)的日新月異，越來(lái)越多的大型商業(yè)銀行也通過(guò)不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建設(shè)，提高精細(xì)化管理水平?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:隨著金融市場(chǎng)的日新月異，越來(lái)越多的中小型商業(yè)銀行也通過(guò)不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建設(shè)，提高精細(xì)化管理水平。