2024年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第九章 其他風(fēng)險(xiǎn)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、法人單位要成為私募產(chǎn)品的合格投資者，需要滿(mǎn)足的條件是最近1年末凈資產(chǎn)不低于（）。【單選題】

A.100萬(wàn)元

B.500萬(wàn)元

C.1000萬(wàn)元

D.2000萬(wàn)元

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：私募產(chǎn)品面向合格投資者通過(guò)非公開(kāi)方式發(fā)行。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。（1）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿(mǎn)足：家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元，或者家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元。（2）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位。（3）金融管理部門(mén)視為合格投資者的其他情形。

2、下列關(guān)于商業(yè)銀行公平交易控制的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。【單選題】

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資交易價(jià)格監(jiān)測(cè)機(jī)制

B.商業(yè)銀行不得為產(chǎn)品投資的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)或權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)提供任何直接或間接、顯性或隱性的擔(dān)?；蚧刭?gòu)承諾

C.商業(yè)銀行可以用自有資金購(gòu)買(mǎi)本行發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

D.商業(yè)銀行不得用本行信貸資金為本行產(chǎn)品提供融資和擔(dān)保

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤：《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得用自有資金購(gòu)買(mǎi)本行發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，不得為產(chǎn)品投資的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)或權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)提供任何直接或間接、顯性或隱性的擔(dān)?；蚧刭?gòu)承諾，不得用本行信貸資金為本行產(chǎn)品提供融資和擔(dān)保。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資交易價(jià)格監(jiān)測(cè)機(jī)制，根據(jù)不同投資品類(lèi)型合理確定價(jià)格偏離閾值范圍，防范通過(guò)交易價(jià)格偏離、異常交易向交易對(duì)手輸送利益或損害投資人利益。

3、交叉性金融業(yè)務(wù)的（）決定其本質(zhì)上具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)傳染性?！締芜x題】

A.數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)特征

B.存儲(chǔ)結(jié)構(gòu)特征

C.聚合特征

D.鏈?zhǔn)教卣?/p>

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：交叉性金融業(yè)務(wù)的鏈?zhǔn)教卣鳑Q定其本質(zhì)上具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)傳染性。底層資產(chǎn)出現(xiàn)問(wèn)題，風(fēng)險(xiǎn)很容易通過(guò)資金鏈條層層向上傳染，逐層將風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散傳遞到各參與金融機(jī)構(gòu)及投資者。

4、金融機(jī)構(gòu)對(duì)非機(jī)構(gòu)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)級(jí)可以分為的類(lèi)型包括（）。【多選題】

A.平衡型

B.穩(wěn)健型

C.成長(zhǎng)型

D.保守型

E.進(jìn)取型

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABCDE正確：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)非機(jī)構(gòu)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，確定投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，由低到高至少包括一級(jí)至五級(jí)（保守型、穩(wěn)健型、平衡型、成長(zhǎng)型、進(jìn)取型），并可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分。金融機(jī)構(gòu)不得在風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估過(guò)程中誤導(dǎo)投資者或者代為操作，確保風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果的真實(shí)性和有效性。

5、新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)因沒(méi)有遵循規(guī)則和準(zhǔn)則可能受到監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是指（  ）?！締芜x題】

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：指新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)因沒(méi)有遵循規(guī)則和準(zhǔn)則可能受到監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。