2024年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第17章 金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、金融資產(chǎn)管理公司為控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)或降低風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)杠桿率，通過(guò)投資企業(yè)股權(quán)的方式開展的追加投資業(yè)務(wù)，需滿足的條件包括（）?！径噙x題】

A.追加股權(quán)投資需為階段性持有，制定明確的退出計(jì)劃。原則上應(yīng)在5年內(nèi)退出，不得以追加股權(quán)投資形式變相開展長(zhǎng)期股權(quán)投資或設(shè)立子公司

B.以風(fēng)險(xiǎn)控制為目的開展的追加股權(quán)投資業(yè)務(wù)，持股比例可不受前述限制，但應(yīng)以派駐董事、監(jiān)事、財(cái)務(wù)總監(jiān)等形式在董事會(huì)或經(jīng)營(yíng)層決策中享有否決權(quán)等控制性權(quán)利

C.因收購(gòu)非金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)和并購(gòu)重組高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)獲取的股權(quán)也需滿足規(guī)定

D.股權(quán)退出計(jì)劃應(yīng)按要求報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)，無(wú)法按期退出的需全額計(jì)提資本，并盡快采取有效措施實(shí)現(xiàn)退出

E.以獲取價(jià)值增值為目的開展的追加股權(quán)投資業(yè)務(wù)，持股比例不得超過(guò)被投資企業(yè)股權(quán)的20%，同時(shí)不能成為被投資企業(yè)的第一大股東

正確答案:B、C、D、E

答案解析:以股權(quán)形式開展的風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)追加投資業(yè)務(wù)，即金融資產(chǎn)管理公司為控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)或降低風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)杠桿率，通過(guò)投資企業(yè)股權(quán)的方式開展的追加投資業(yè)務(wù)。開展股權(quán)投資需滿足以下條件：一是追加股權(quán)投資需為階段性持有，制定明確的退出計(jì)劃。原則上應(yīng)在3年內(nèi)退出，不得以追加股權(quán)投資形式變相開展長(zhǎng)期股權(quán)投資或設(shè)立子公司；二是以獲取價(jià)值增值為目的開展的追加股權(quán)投資業(yè)務(wù)，持股比例不得超過(guò)被投資企業(yè)股權(quán)的20%，同時(shí)不能成為被投資企業(yè)的第一大股東；三是以風(fēng)險(xiǎn)控制為目的開展的追加股權(quán)投資業(yè)務(wù)，持股比例可不受前述限制，但應(yīng)以派駐董事、監(jiān)事、財(cái)務(wù)總監(jiān)等形式在董事會(huì)或經(jīng)營(yíng)層決策中享有否決權(quán)等控制性權(quán)利；四是股權(quán)退出計(jì)劃應(yīng)按要求報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)，無(wú)法按期退出的需全額計(jì)提資本，并盡快采取有效措施實(shí)現(xiàn)退出；五是因收購(gòu)非金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)和并購(gòu)重組高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)獲取的股權(quán)也需滿足上述規(guī)定。

2、金融資產(chǎn)管理公司集團(tuán)管控的基本原則是要在（）的大框架下，以尊重附屬法人機(jī)構(gòu)獨(dú)立法人地位為前提，合理合規(guī)地加強(qiáng)母公司對(duì)附屬法人機(jī)構(gòu)的管理?！締芜x題】

A.《公司法》

B.《監(jiān)管辦法》

C.《企業(yè)管理辦法》

D.《會(huì)計(jì)法》

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確。金融資產(chǎn)管理公司集團(tuán)管控的基本原則是要在《公司法》的大框架下，以尊重附屬法人機(jī)構(gòu)獨(dú)立法人地位為前提，合理合規(guī)地加強(qiáng)母公司對(duì)附屬法人機(jī)構(gòu)的管理。

3、近年來(lái)，金融資產(chǎn)管理公司在做好金融不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，逐步探索開展非金融不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)，部分不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)的外延有所擴(kuò)展，如（）。【多選題】

A.部分金融資產(chǎn)管理公司積極參與了收購(gòu)違約債券

B.部分金融資產(chǎn)管理公司積極參與了資產(chǎn)管理產(chǎn)品

C.國(guó)企改革主輔分離

D.參與地方融資平臺(tái)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)化解

E.金融資產(chǎn)管理公司開展地方政府融資平臺(tái)業(yè)務(wù)

正確答案:A、B、C、D

答案解析:近年來(lái)，金融資產(chǎn)管理公司在做好金融不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，逐步探索開展非金融不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)，部分不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)的外延有所擴(kuò)展，如部分金融資產(chǎn)管理公司積極參與了收購(gòu)違約債券和資產(chǎn)管理產(chǎn)品、國(guó)企改革主輔分離、參與地方融資平臺(tái)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)化解等新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)。

4、（）是某一金融機(jī)構(gòu)或非金融機(jī)構(gòu)對(duì)另一風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)或非金融企業(yè)實(shí)施委托?！締芜x題】

A.部分委托

B.整體委托

C.整體托管

D.部分托管

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確。整體托管：即某一金融機(jī)構(gòu)或非金融機(jī)構(gòu)對(duì)另一風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)或非金融企業(yè)實(shí)施委托。

5、金融資產(chǎn)管理公司開展地方政府融資平臺(tái)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)符合銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)要求，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自主決策，在現(xiàn)有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)對(duì)平臺(tái)債務(wù)實(shí)施實(shí)質(zhì)性重組，整體化解風(fēng)險(xiǎn)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:金融資產(chǎn)管理公司開展地方政府融資平臺(tái)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)符合銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)要求，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自主決策，在現(xiàn)有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)對(duì)平臺(tái)債務(wù)實(shí)施實(shí)質(zhì)性重組，整體化解風(fēng)險(xiǎn)。