2024年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第11章 資本管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、對(duì)第四類商業(yè)銀行，除了第一類、第二類、第三類商業(yè)銀行采取的監(jiān)管措施外，銀保監(jiān)會(huì)還可以采取的監(jiān)管措施包括（）。【多選題】

A.要求商業(yè)銀行大幅降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)模

B.責(zé)令商業(yè)銀行停辦一切高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)業(yè)務(wù)

C.限制或禁止商業(yè)銀行增設(shè)新機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)

D.強(qiáng)制要求商業(yè)銀行對(duì)二級(jí)資本工具進(jìn)行減記或轉(zhuǎn)為普通股

E.責(zé)令商業(yè)銀行調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或限制其權(quán)利

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:對(duì)第四類商業(yè)銀行，除對(duì)第一類、第二類、第三類商業(yè)銀行采取的監(jiān)管措施外，銀保監(jiān)會(huì)還可以采取以下監(jiān)管措施：（1）要求商業(yè)銀行大幅降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)模（選項(xiàng)A正確）；（2）責(zé)令商業(yè)銀行停辦一切高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)業(yè)務(wù)（選項(xiàng)B正確）；（3）限制或禁止商業(yè)銀行增設(shè)新機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)（選項(xiàng)C正確）；（4）強(qiáng)制要求商業(yè)銀行對(duì)二級(jí)資本工具進(jìn)行減記或轉(zhuǎn)為普通股（選項(xiàng)D正確）；（5）責(zé)令商業(yè)銀行調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或限制其權(quán)利（選項(xiàng)E正確）；（6）依法對(duì)商業(yè)銀行實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組，直至予以撤銷。在處置此類商業(yè)銀行時(shí)，銀監(jiān)會(huì)還將綜合考慮外部因素，采取其他必要措施。

2、從銀行管理角度來看，相對(duì)于監(jiān)管資本，（）更好地反映了銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況和資本需求，對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)具有更高的敏感性，目前已經(jīng)成為先進(jìn)銀行廣泛應(yīng)用的管理工具。【單選題】

A.會(huì)計(jì)資本

B.經(jīng)濟(jì)資本

C.賬面資本

D.凈資本

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確。從銀行管理角度來看，相對(duì)于監(jiān)管資本，經(jīng)濟(jì)資本更好地反映了銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況和資本需求，對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)具有更高的敏感性，目前已經(jīng)成為先進(jìn)銀行廣泛應(yīng)用的管理工具。

3、銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行的資本充足情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，對(duì)未達(dá)到監(jiān)管要求的商業(yè)銀行采取監(jiān)管措施，對(duì)第一類商業(yè)銀行，銀保監(jiān)會(huì)可以采取的措施是（）。【多選題】

A.限制商業(yè)銀行分配紅利和其他收入

B.要求商業(yè)銀行制訂切實(shí)可行的資本充足率管理計(jì)劃

C.要求商業(yè)銀行控制風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)增長(zhǎng)

D.要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對(duì)資本充足率水平下降原因的分析及預(yù)測(cè)

E.要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制水平

正確答案:B、D、E

答案解析:對(duì)第一類商業(yè)銀行，銀保監(jiān)會(huì)支持其穩(wěn)健發(fā)展業(yè)務(wù)。為防止其資本充足率水平快速下降，銀保監(jiān)會(huì)可以采取的預(yù)警監(jiān)管措施包括：（1）要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對(duì)資本充足率水平下降原因的分析及預(yù)測(cè)（選項(xiàng)D正確）；（2）要求商業(yè)銀行制訂切實(shí)可行的資本充足率管理計(jì)劃（選項(xiàng)B正確）；（3）要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制水平（選項(xiàng)E正確）。

4、商業(yè)銀行資本充足率不得低于（）。【單選題】

A.5%

B.2%

C.6%

D.8%

正確答案:D

答案解析:商業(yè)銀行各級(jí)資本充足率不得低于如下最低要求：核心一級(jí)資本充足率不得低于5%，一級(jí)資本充足率不得低于6%，資本充足率不得低于8%（選項(xiàng)D正確）。

5、資本規(guī)劃應(yīng)兼顧銀行的短期和長(zhǎng)期資本要求，綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果、未來資本需求、資本監(jiān)管要求和資本可獲得性等因素，確保目標(biāo)資本水平與（）相適應(yīng)。【多選題】

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好

B.外部經(jīng)營環(huán)境

C.業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略

D.內(nèi)部控制

E.風(fēng)險(xiǎn)管理水平

正確答案:A、B、C、E

答案解析:選項(xiàng)ABCE正確。資本規(guī)劃應(yīng)兼顧銀行的短期和長(zhǎng)期資本要求，綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果、未來資本需求、資本監(jiān)管要求和資本可獲得性等因素，確保目標(biāo)資本水平與業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)管理水平和外部經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)。