2024年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十二章 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與資本評(píng)估5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、第二支柱作為對(duì)第一支柱的補(bǔ)充，主要為實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)是（）。【多選題】

A.賦予監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督檢查權(quán)

B.增加監(jiān)管套利的可能性

C.保證銀行擁有充足的資本，以抵御面臨的風(fēng)險(xiǎn)

D.鼓勵(lì)銀行運(yùn)用更好的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，改進(jìn)和提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平

E.制定保持資本水平的戰(zhàn)略

正確答案:C、D

答案解析:選項(xiàng)CD正確：第二支柱作為對(duì)第一支柱的補(bǔ)充，主要為實(shí)現(xiàn)兩個(gè)目標(biāo)，一是保證銀行擁有充足的資本，以抵御面臨的風(fēng)險(xiǎn)；二是鼓勵(lì)銀行運(yùn)用更好的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，改進(jìn)和提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要內(nèi)容包括（   ）?！径噙x題】

A.對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架的評(píng)估

B.對(duì)銀行面臨的所有實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估

C. 對(duì)經(jīng)理層人員進(jìn)行評(píng)估

D.對(duì)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人進(jìn)行評(píng)估

E.對(duì)行長(zhǎng)進(jìn)行評(píng)估

正確答案:A、B

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要包括兩個(gè)方面的內(nèi)容：（1）對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架的評(píng)估，其中主要是對(duì)公司治理、風(fēng)險(xiǎn)政策流程和限額以及信息系統(tǒng)的評(píng)估（選項(xiàng)A正確）；（2）實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)銀行面臨的所有實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估（選項(xiàng)B正確）。

3、根據(jù)金融穩(wěn)定理事會(huì)的要求，恢復(fù)計(jì)劃應(yīng)當(dāng)至少包括以下哪些內(nèi)容（   ）?！径噙x題】

A.實(shí)施有效處置措施的障礙及解決建議

B.退出處置流程的路徑選擇

C.金融機(jī)構(gòu)在面臨個(gè)體性及市場(chǎng)性壓力情景時(shí)可采取的具體應(yīng)對(duì)措施

D.情景應(yīng)當(dāng)能夠涵蓋資本短缺及流動(dòng)性壓力情景

E.在壓力情境下及時(shí)實(shí)施恢復(fù)措施的流程安排

正確答案:C、D、E

答案解析:根據(jù)金融穩(wěn)定理事會(huì)（FSB）的要求，恢復(fù)計(jì)劃應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：（1）金融機(jī)構(gòu)在面臨個(gè)體性及市場(chǎng)性壓力情景時(shí)可采取的具體應(yīng)對(duì)措施（選項(xiàng)C正確）；（2）情景應(yīng)當(dāng)能夠涵蓋資本短缺及流動(dòng)性壓力情景（選項(xiàng)D正確）；（3）在壓力情境下及時(shí)實(shí)施恢復(fù)措施的流程安排（選項(xiàng)E正確）。選項(xiàng)A：“實(shí)施有效處置措施的障礙及解決建議”是根據(jù)金融穩(wěn)定理事會(huì)（FSB）要求的處置計(jì)劃應(yīng)包括的內(nèi)容；選項(xiàng)B：“退出處置流程的路徑選擇”是根據(jù)金融穩(wěn)定理事會(huì)（FSB）要求的處置計(jì)劃應(yīng)包括的內(nèi)容。

4、恢復(fù)計(jì)劃是系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)根據(jù)銀行（     ），在集團(tuán)層面制定的當(dāng)金融機(jī)構(gòu)陷入困境時(shí)能夠使集團(tuán)整體恢復(fù)到正常經(jīng)營(yíng)狀態(tài)的行動(dòng)方案。【多選題】

A.法人治理結(jié)構(gòu)

B.運(yùn)營(yíng)管理模式

C.經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)

D.風(fēng)險(xiǎn)及管理狀況

E.收益情況

正確答案:C、D

答案解析:選項(xiàng)CD正確?；謴?fù)計(jì)劃是系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)根據(jù)銀行經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)及管理狀況，在集團(tuán)層面制定的當(dāng)金融機(jī)構(gòu)陷入困境時(shí)能夠使集團(tuán)整體恢復(fù)到正常經(jīng)營(yíng)狀態(tài)的行動(dòng)方案。

5、巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為，健全的資本充足評(píng)估程序包括（）?！径噙x題】

A.董事會(huì)和高管層的職責(zé)

B.健全的資本評(píng)估

C.全面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.監(jiān)測(cè)和報(bào)告體系

E.內(nèi)部控制

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABCDE正確：巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為，健全的資本充足評(píng)估程序包括五個(gè)要素：董事會(huì)和高管層的職責(zé)、健全的資本評(píng)估、全面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告體系以及內(nèi)部控制。