2024年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財(cái)規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、激發(fā)客戶尋找理財(cái)師服務(wù)的動(dòng)因往往是因?yàn)榭蛻糇陨淼那闆r的一些變化，其中不包括（）?！締芜x題】

A.資產(chǎn)狀況發(fā)生改變

B.家庭狀況發(fā)生改變

C.國家政策發(fā)生變化

D.事業(yè)上的變化

正確答案:C

答案解析:根據(jù)長期實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，激發(fā)客戶尋找理財(cái)師服務(wù)的動(dòng)因往往是因?yàn)榭蛻糇陨淼那闆r的一些變化，如資產(chǎn)狀況發(fā)生改變：由于證券市場的低迷，導(dǎo)致個(gè)人投資資產(chǎn)的縮水，重要資產(chǎn)的購買或出售、接受饋贈(zèng)或遺產(chǎn)等；或者是因?yàn)榧彝顩r發(fā)生改變：如結(jié)婚，離婚，喪偶，遷居移民等；或是事業(yè)上的變化，如失業(yè)、創(chuàng)業(yè)、離職或臨近退休等。

2、理財(cái)規(guī)劃書的開場白應(yīng)該包括的內(nèi)容有（）?！径噙x題】

A.一封給客戶的信

B.理財(cái)規(guī)劃書的封面

C.理財(cái)規(guī)劃書的關(guān)鍵字

D.理財(cái)規(guī)劃書的摘要

E.目錄

正確答案:A、B、D、E

答案解析:開場白：（1）一封給客戶的信，向客戶表示感謝以及一些和理財(cái)規(guī)劃書相關(guān)的注意事項(xiàng)。（2）理財(cái)規(guī)劃書的封面。（3）理財(cái)規(guī)劃書的摘要。（4）目錄。

3、理財(cái)規(guī)劃書的裝訂需要做到“十無”，其中包括（）。【多選題】

A.無臟

B.無多頁

C.無顛倒

D.無缺損

E.無折角

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:理財(cái)規(guī)劃書的裝訂不需奢華，但至少是專業(yè)、整潔的；做到“十無”：無臟、無折角、無多頁、無缺頁、無顛倒、無混裝、無漏釘、無重釘、無毛茬、無缺損。

4、在理財(cái)規(guī)劃書的制作過程中，全生涯模擬仿真表的內(nèi)容不包括（）?！締芜x題】

A.全生涯模擬仿真的原理介紹

B.模擬環(huán)境的設(shè)置

C.分析結(jié)果的闡述

D.理財(cái)師基于分析結(jié)果的最終建議

正確答案:D

答案解析:在理財(cái)規(guī)劃書的制作過程中，全生涯模擬仿真表的內(nèi)容包括了以下三個(gè)部分：（1）全生涯模擬仿真的原理介紹；（2）模擬環(huán)境的設(shè)置；（3）分析結(jié)果的闡述和理財(cái)師基于分析結(jié)果的初步建議。

5、綜合理財(cái)規(guī)劃的主要內(nèi)容包括（）?！径噙x題】

A.客戶家庭財(cái)務(wù)狀況信息的收集、整理和分析；

B.綜合理財(cái)規(guī)劃方案

C.理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估、選擇和確立

D.持續(xù)提供理財(cái)服務(wù)

E.理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行

正確答案:A、B、C、E

答案解析:綜合理財(cái)規(guī)劃的四項(xiàng)主要內(nèi)容：（1）客戶家庭財(cái)務(wù)狀況信息的收集、整理和分析；（2）理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估、選擇和確立；（3）綜合理財(cái)規(guī)劃方案；（4）理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行。