2023年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關(guān)于金融工具的描述中正確的有(     )?！径噙x題】

A.可轉(zhuǎn)換債券兼具債券和期貨的特性

B.債券是債權(quán)債務(wù)憑證,而股票是所有權(quán)憑證

C.銀行承兌匯票屬于長期金融工具

D.優(yōu)先股股東比普通股股東享有更大的管理權(quán)力

E.企業(yè)債券屬于直接融資工具

正確答案:B、E

答案解析:可轉(zhuǎn)換債券兼具債券和期權(quán)的特性；銀行承兌匯票屬于短期金融工具；優(yōu)先股股東一般沒有參與公司決策的表決權(quán)。

2、2013年8月，銀監(jiān)會發(fā)布（），標志著中國銀監(jiān)會已經(jīng)將消費者權(quán)益保護全面納入監(jiān)管體系當中?！締芜x題】

A.《金融消費權(quán)益保護實施辦法》

B.《關(guān)于加強金融消費者權(quán)益保護工作的指導(dǎo)意見》

C.《關(guān)于進一步完善殘障人士銀行服務(wù)的自律要求》

D.《銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作指引》

正確答案:D

答案解析:2013年8月，銀監(jiān)會發(fā)布《銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作指引》，填補了國內(nèi)銀行業(yè)消費者權(quán)益保護制度方面的空白，是我國銀行業(yè)消費者權(quán)益保護領(lǐng)域的一項重要突破，標志著中國銀監(jiān)會已經(jīng)將消費者權(quán)益保護全面納入監(jiān)管體系當中（選項D正確）。

3、《中大型商業(yè)銀行設(shè)立普惠金融事業(yè)部實施方案》提出了成本可算、風險可控和商業(yè)化運作的要求，以實現(xiàn)普惠金融事業(yè)部長期可持續(xù)發(fā)展?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:《中大型商業(yè)銀行設(shè)立普惠金融事業(yè)部實施方案》提出了成本可算、風險可控和商業(yè)化運作的要求，以實現(xiàn)普惠金融事業(yè)部長期可持續(xù)發(fā)展。

4、商業(yè)銀行應(yīng)當制定理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程，對（ ）等業(yè)務(wù)作出規(guī)定?！径噙x題】

A.認購

B.贖回

C.開戶

D.銷戶

E.資料變更

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:商業(yè)銀行應(yīng)當制定理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程，對認購、贖回以及開戶、銷戶、資料變更等業(yè)務(wù)作出規(guī)定。

5、百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金；百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金；百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金；投資于股票、債券、貨幣市場工具或其他基金份額，并且股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合前述規(guī)定的，為混合基金。

6、以下關(guān)于銀行業(yè)消費者權(quán)利的說法錯誤的是（ ）。【單選題】

A.銀行業(yè)金融機構(gòu)不可以向第三方提供個人金融信息

B.銀行業(yè)金融機構(gòu)不用區(qū)分自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品

C.公平公正制定格式合同和協(xié)議文本

D.不可以篡改銀行業(yè)消費者個人金融信息

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤：銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當在產(chǎn)品銷售過程中，嚴格區(qū)分自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品，不得混淆、模糊兩者性質(zhì)向銀行業(yè)消費者誤導(dǎo)銷售金融產(chǎn)品。

7、在對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)督管理措施中，撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的 (   )的行政強制措施?！締芜x題】

A.接受單位業(yè)務(wù)

B.限制其經(jīng)營范圍

C.終止其法人資格

D.中止其法人資格

正確答案:C

答案解析:撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的終止其法人資格的行政強制措施。

8、非現(xiàn)場風險監(jiān)測分析的基本方法不包括（）?！締芜x題】

A.水平比較分析法

B.縱向比較分析法

C.歷史比較分析法

D.行業(yè)比較分析法

正確答案:B

答案解析:非現(xiàn)場風險監(jiān)測分析的基本方法包括：水平比較分析法；歷史比較分析法；行業(yè)比較分析法。

9、《民法典》根據(jù)人的年齡、智力與精神狀況，將自然人的行為能力分為（    ）?！径噙x題】

A.完全民事行為能力

B.一般民事行為能力

C.大量民事行為能力

D.限制行為能力

E.無民事行為能力

正確答案:A、D、E

答案解析:《民法典》規(guī)定，根據(jù)人的年齡、智力與精神狀況，將自然人的行為能力分為三類：完全民事行為能力，限制行為能力，無民事行為能力。

10、下列關(guān)于備用信用證業(yè)務(wù)的表述，正確的有（）?！径噙x題】

A.是以借款人作為信用證的受益人而開具的一種信用證

B.是保函業(yè)務(wù)的替代品

C.是銀行對放款人的一種擔保行為

D.主要分為可撤銷的備用信用證和不可撤銷的備用信用證

E.備用信用證下開證行通常是第二付款人

正確答案:B、D、E

答案解析:備用信用證是以放款人作為信用證的受益人而開具的一種特殊信用證；是銀行對借款人的一種擔保行為。